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Re: [新聞] 白手起家千萬富翁:租房取代買房「是我
※ 引述《LINPINPARK (lalalo)》之銘言:
: 今日02/16/2024買進00878國泰永續高股息
: 總買進成本包含手續費
: NT$ 1,999,176買進90張90,000股
: 均價NT$ 22.2/股
: https://i.imgur.com/Zi29vq4.jpg
: 這是我的真金白銀標的物
: 講一下規則,免得爭議
: 1. 比較兩個標的物的槓桿前年化報酬率
: 也就是說買橋頭房一千萬貸八成出來的兩百萬本金和我買00878兩百萬的本金的槓桿前
年
: 化報酬率%
: 所以,不包含任何槓桿後擴大本金的總收益
: 一千萬的總租金與兩百萬的00878的總現金流會有差,但要比較的是產生的淨報酬並經
過
: 時間推移計算年化報酬率
: 要比較的只有 槓桿前年化報酬率%
: 2. 租金/股利等收入都需要扣除相關費用精算
: 因為是年化報酬,要精算到稅後淨現金
: 00878
: 領股利扣除各種股利合一稅
: 減碼賣出扣除證交稅等等
: 橋頭房
: 租金要扣相關費用及綜所稅
: 賣出要扣適用期間的房地合一稅
: 3. 沒有質押後和租金/股利再投入的再投資收益
: 沒有再投資收益,純粹比較兩者標的物能產生的
: 報酬,只有是租金或股利或賣出的資本利得
: 沒有再質押或歷年股利再投資的報酬複利
: 4.現價的比較
: 未來某一個點會有標的物現值價值的比較
: 我認為房地產應屬於近三個月最近實價登錄
: 橋頭房在20樓,理當此特定社區在18-22樓之間的實價登錄,為現價參考
: 00878則為每日市場現價報價
: 以上四點
: 會每半年更新一次
: 包含領股利的狀況和持有的部位
: 小帳戶分享一下,兩百是很小部位
: 我是價值投資的堅持投資流派
: 所以買00878在高點完全不是我的投資邏輯
: 失敗的機率很高呵呵
: https://i.imgur.com/RSvF7zW.jpg
: 還有我有我在北海道滑雪沒空回太多
: https://i.imgur.com/PpJwpTd.jpg
從北海道回來啦,爽滑五天,吃住都舒服
https://i.imgur.com/ONU15ji.jpg
https://i.imgur.com/dAUB2HM.jpg
言歸正傳
找了一下橋頭水岸花園標的物
嘗試模擬槓桿前報酬率
https://i.imgur.com/Jg6TaVk.jpg
以上標的
https://i.imgur.com/VTRRd0y.jpg
以上查到最近的實價租賃登錄
所以,十一樓單坪租金大約665/坪,包含管理費,那標的二十樓給他加個5趴 700/坪,權
35.67/坪乘下去,月租金24,969,包含管理費
減去管理費2182/月,毛租金大概22,787/月
一簽三年比照實價登錄,所以可預期2024-2026 每年毛租金273,444/年
算一下成本988萬買價成本,不包含家具家電
(假定議價後含佣金2趴,各項雜費一併含入)
家具家電給他搞個50萬搞定
所以總成本1038萬
用每年273,444毛租金除下去
大概是年毛報酬2.63%年
還未扣租金併綜所稅/房屋稅/地價稅
不用扣利息費用(槓桿前
這是橋頭房的2024-2027三年租約預測啦
房價會怎麼漲我無法預測
資本利得獲利都還是要適用
房地合一稅,才能稅後淨現金
那換到00878的年化報酬試算
假設兩百萬90,000股 00878
未來三年都發1.3好了(我下修了
那股利總共351,000
稅後0.28就287,820稅後淨現金
然後股價三年後假定25塊,價差2.9/股
九萬股就261,000的資本利得
假設賣出,證交稅0.3% 得260,217淨現金
成本1,999,176 含手續費
股利淨現金287,820
資本利得淨現金 260,217
本利和 2,547,217
三年期
無槓桿(槓桿前)年化報酬8.41%
這是我的預測
我就比這個
以上
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Re: [新聞] 白手起家千萬富翁:租房取代買房「是我
OK ~ 前文我就刪一下整理版面 因為這篇文章很重要,是橋頭水岸花園房 VS 00878終極大對決的起始點 花了我一天的時間把簡易試算模型建起來,共計有四張EXCEL表 1. 橋頭基本資訊 2. 橋頭月現金流 3. 橋頭年現金流&賣
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