Re: [閒聊] 預售屋二房交屋嚴查金流可確認

目前我得到訊息是這樣子完全沒錯 簡單說銀行借出來的錢買房子，只要不是購置這戶明義借的，你就把他當贓款 贈與的錢也是要沒有疑似跟銀行借來的 跟朋友借的朋友也要乾淨的錢 正常房貸專員都會看你存摺，跟你說是不適合用這本匯款 可是你日期太近轉到B再出去兩本都要看 誰給你的連那個人也要查 比那個洗錢防制查的嚴格 至於有人講的洗法理論上看不到關連，但如果要你解釋不然要扣這筆金額貸款，你就知道 怎麼就哭.... 要破解也不是沒辦法原則上民營銀行，都是看三個月 贓款要進來先把存摺洗到該頁最後留一筆 匯入後補登 開始每天固定提款機領1000讓不要去印到那一筆，一直持續下去 另外長輩給你的錢，假設長輩現金300，要給你300，怕沒錢....去貸款 這時候長輩的錢一定要辦貸款之前贈與給你 再去辦貸款這樣錢就不是貸款來的 我跟銀行關係不錯 都有跟我說慘例..... 有人房子增貸去套利基金....也套利超過4年 當時借貸時也沒這規定.... 錢回來也很自然的進去，貸款銀行另一個帳戶，這時候自備款30%出去，馬上列異常..... 貸款只可以貸4成這30%被扣掉..... 然後通知那個增貸的貸款銀行.....被要求還款.... 買1000萬只能借400然後很多年前借的300要還回去 可以說相當於這間自備900 直接爆掉..... 只是這是極端特例..... 至於為何會強調預售屋 近期交屋的都是2019-2021的房子賺爛戶 當時沒有這項規定，就算有也覺得是進建商履約帳戶，時間那麼久不會查.... 很抱歉現在就是放大檢視 只要你有一筆異常被扣掉你就頭大了..... ---- 我這次是換屋買的銀行帳戶，有一筆中國信託名義匯入的 馬上就被要求解釋..... 最後附上上一間賣掉的買賣契約書，點交確認書.....審核才放行 一直強調他們很想借央行關係 ---- 反正現在央行跟你搞不明這弄你 要求還是給壓力，開啟內控機制 就是不要讓你愛買房子的一直買 公股銀行已經有針對名下三戶以上，就算都沒貸款的 新買的這戶是首購二房都是，盡可能不要借購置 或者是砍你成數.... 會在出現什麼扣成數方法誰知道 ※ 引述《jawteng (jawteng)》之銘言： : 最近金流是真的查得很嚴格 : 很多銀行都會要求要出示一年內的購屋明細 : 假如你的購屋資金是從A賬戶來的 : 他就會要求要調你A賬戶的明細 : 只要有任何一點資金跟之前所貸款到的周轉金混在一起的話，就不能夠借款 : 假如是從爸爸媽媽過來的話， : 他就會要看他們的銀行明細 : 而且還會要求要查聯徵記錄。 : 看你爸爸媽媽是不是也是用周轉金的名義貸款 : 然後之後把錢借款或贈予給你去買房子 : 另外大家常說的，申請到周轉金以後 : 拿去買基金和股票，以後再賣掉 : 這個銀行也覺得不行， : 因為回查記錄也可以知道你基金和股票什麽時候購買 : 再往回追也可以。知道你是從哪一個賬戶出款 : 不曉得大家有沒有碰過像這樣子的狀況呢？ : -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 42.75.1.92 (臺灣) ※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/home-sale/M.1711191730.A.9C5.html