Re: [標的] 持股健檢

※ 引述《koko147 (英雄韭大王)》之銘言： : 老韭菜借文討論 : 主要健檢原因是預期半年內會有50~80萬左右開支 : 想賣部份股票來湊足開支需求 : 不知道賣什麼好故貼上持股請版友健檢。 : A.持股部分 : 持股共分三個帳戶，濃縮在一張圖 : 持股明細圖：https://imgur.com/MopW8u0.jpg

: 持股總投入資金為360萬，目前持股成本約311萬8千，如下 : 名稱 股數 成本均價 庫存損益 持有原因 : 正隆 4301 35.44 -33,382 覺得可以凹單所以越攤越多 : 台積電 1140 539.14 -27,833 版友建議故定期定額 : 山隆 3100 35.64 -11,250 覺得可以凹單所以越攤越多 : 瑞儀 4000 108.61 -10,329 覺得可以凹單所以越攤越多 : 南茂 7000 42.69 -41,005 覺得可以凹單所以越攤越多 : 台灣50 100 123.69 - 556 版友建議，將台積電的股利買進台灣50 : 亞泥 3000 44.96 - 7,355 藍綠持續執政便有利可圖 : 可成 3000 191.91 -14,206 水樹大大說可成不是塑膠的，10元股利 : 元大金 10300 16.88 +51,193 版友建議買0050，故買入0050的莊家 : BRK.B 40 289.65($) +38,252(NT) 巴菲特信徒就該有巴菲特的股票 : VOO.US 25 424 ($) -14,627(NT) 巴菲特說可買SP500的股票，版友也建議 : B.預計股利與投報率 : 預定今年股利約有11萬2千左右 : 投入股票帳戶的資金共有360萬(含已購買股票的成本) : 預期投報率約3.11% : C.問題 : 目前股票帳戶現金約有30萬，定存18萬， : 身邊還有一點生活費但是不多 : 還不夠需求的資金 : 請問該賣出持股，先殺雞取卵嗎？ 如果有資金需求需賣股票，可以把比較沒效率的股票賣掉 至於要買些股票，我提供一點我的計算 基本上採用MV 模型 (Mean-Variance Model)與基因演算法 我的計算較側重於風險，所以加了一些其他的方法，例如GARCH等 上述只是交代方法，可不須深究，因為最後要不要賣、賣那些 還是你自己決定，我的估計僅是上述方法的結果 https://imgur.com/mBa8dYA 評估期間 2019/7~2023/3 權重限制在1~20% 在風險與報酬平面 較佳的點是圖上箭頭處 權重單位% 名稱 建議比例 原比例 差異 =================================== 山隆 19.9 3.5 16.4 台積電 19.6 19.4 0.3 BRK-B 19.5 11.0 8.5 正隆 17.5 4.8 12.7 VOO 10.9 10.0 0.9 南茂 7.2 9.4 -2.2 * 亞泥 1.3 4.3 -3.0 * 可成 1.0 18.1 -17.1 * 瑞儀 1.0 13.7 -12.7 * 元大金 1.0 5.5 -4.5 * 台灣50 1.0 0.4 0.6 =================================== 總計 100.0 100.0 所以上述 差異是 負數的可以 賣掉或減碼 上表只是大方向 -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 114.37.122.88 (臺灣) ※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Stock/M.1679455485.A.B1C.html