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[請益] 57/50歲夫婦退休規畫
我們夫婦不太會賺錢,兩人年收稅後才約120萬,幸好也不太會花錢,有多年記帳習慣,開銷約70-80萬元(浮動部分是醫療費用)。
預計5年後退休。無子女。長輩的醫療、長照方面,他們自有存款,我們需要做的是人力的支援和情感的支持而已。
有一間自住房,20多年兩房華廈。有一間老套房出租,月租1.2萬。都已無貸款。
動產淨值約2000萬。15%放在股票,其他85%都是定存。
聽起來就是很不會理財的中年人。因為年輕時經歷過起落,吃過兩次龜苓膏,
所以對投資相當保守。
(如果沒有意外的話,未來可能還有1000萬的遺產繼承,但不想列入計算,
畢竟希望長輩花在自己身上。)
理論上,依照我們目前的開銷習慣應該夠用。該玩的,年輕時也玩得差不多,
我們物慾又不高。DNR也都註記在健保卡了。
要再投入房地產,會擔心現在在高點,
而且我們的貸款條件沒有很好(年紀、收入等),最近一次談貸款時,銀行只願意核貸6成了。
請問對我們這樣中年夫婦,會給與什麼樣的資產配置建議?謝謝。
※ 編輯: tiano (61.224.165.37 臺灣), 08/09/2023 20:30:21
Re: 回文串
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> [請益] 57/50歲夫婦退休規畫
CFP08/09 20:15
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Re: [請益] 57/50歲夫婦退休規畫
CFP08/11 21:43
111 則留言
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