Re: [請益] 信貸all in美債是否可行？

把swgun的玩法寫出來 有些東西 不是專業投資人是碰不到的，就純當長見識了 如果有前輩，再幫我看有哪些地方是算錯了。 === 直接買美債，美債質押換新台幣，確認維持率不要掉到 120% 30萬美金的美債，一般能借72成，也就是21.6萬美金， 若債劵價值掉到25.92萬美金，需要補回到原來的維持率138% 也就是40800美金 === 21.6萬美金，再買美債，再借72成，也就是15.5萬美金 若債劵價值掉到18.6萬美金，需要補回到原來的維持率 138% 也就是30000美金 === 一般來說20萬美金，才能進場，但為了計算方便，就先用15.5萬美金繼續算。 === 15.5萬美金，再買美債，再借72成，也就是11.16萬美金 若債劵價值掉到13萬3美金，須補回到原來的維持率 138% 也就是2萬2美金 === 此刻前三層 最大需要補 40800+30000+22000 = 92800美金 === 11.16萬美金，再買美債，但不借了 萬一前面發生要回補的話， 假定當時債劵掉價的平均值是類似的，這張債劵很可能只剩9萬6美金的價值 9萬6再借72成，大約是6萬9美金。 === 也就是說 他只需要補 23800美金作維持 === 但先前買了四套美債，A級公司金融債，大概落在5.5%的年利率。 30+21.6+15.5+11.16 = 78.26萬美金 每年能拿利息約4萬3美金 === 美債直接質押抓2.07%，且只繳息，不須繳本。 (21.6+15.5)*0.0207 = 7千6百美金 但必須給付新台幣 === 這時候只需要把 剛剛得來的第一筆美金利息，拿去作定存，然後用定存作質押換新台幣 美金定存3.5%，質借新台幣拿來繳利息。 === 根本不要扯匯率，只要有美元定存作質押，之後等匯率高了再換回就好。 ※ 引述《swgun (潤泰王的兒子)》之銘言： : 本來不想回 等晚餐太無聊了 : 反正以下講的我一定被噓 : 至於聽不聽隨便你 : 先說結論信貸跟歐印這兩個都不可行 : 首先信貸 利息可能高 套利空間就小 : 繳款還是本利和 可能有銀行最低年限 : 美債ETF只領息 就算是月領你也吃光光 : 在銀行端等於沒金流 : 歐印的話 等於手上籌碼打光 : 我不確定前幾篇的歐印是不是指不開槓桿 : 買的美債ETF 如果再質借出來買美債這種真歐印的話 : 你股票大跌會沒錢抄底 債券大跌你沒錢補追繳 : 策略風險高很多 : 像我目前買美債 : 是去銀行買投等公司債 : 然後因為是專投+自營商 : 完全免手續費跟保管費 : 但台灣合法搶劫 : 報價很差 要怎麼壓縮銀行利潤 : 我這邊就不會講 : 總之策略呢 目前是準備開6倍槓桿 陸續建倉中 : 最終手上會有3200萬的美債跟部位七成二的台幣 : 然後金流都是還正的 : 等著降息 沒降也就少賺點而已 : 標的就是找最高質借成數的美債 : 像冰律愛貼那檔洲際交易所的長債 : 跌再低我們這種瘋 狗都不會買 : 因為各家銀行都不能質借 : 吃固定報酬太無聊了 : ----- : Sent from PttX on my Android -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 1.160.154.60 (臺灣) ※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Stock/M.1707046386.A.8C3.html