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[新聞] 郭哲榮:為何我砸3,000萬元買00687B美債ETF?會比定存或儲蓄險好嗎?
原文標題:郭哲榮:為何我砸3,000萬元買00687B美債ETF?會比定存或儲蓄險好嗎?
原文連結:https://money.udn.com/money/story/5607/7512026
發布時間:2023/10/17 22:50:54
記者署名:摩爾投顧 分析師 郭哲榮
原文內容:
我在2023/10/16,決定大手筆以約每股29.37元的價格,買進1022張的00687B國泰20年美
債ETF,共計花費了3000萬台幣。為何我會選在這個時機點購入美債?又是為什麼,我會
選擇買入美債當中規模第二大的00687B國泰20年美債ETF,而非最受歡迎的00679B元大美
債20年ETF呢?請聽我娓娓道來。
為何我要買美債ETF?首先,依照近四季的配息來看,目前00687B國泰美債ETF的殖利率,
已經來到4%,00679B元大美債ETF更是來到4.2%。大家都知道,美國公債的信用評級是最
高的,也就是幾乎沒有違約風險,也幾乎不用擔心美國政府有倒閉的風險。
另外,現在利率已經很高,依照FED的利率點陣圖,明年有很高的機率會降息2碼,也就是
0.5%。依照歷史經驗,大多數的時間,美國的利率以及美債價格,兩者的走勢都呈現負相
關,也就是說,一旦降息了,公債價格就會上漲。至於會漲多少?跟大家介紹一個名詞--
平均有效存續期間,這是什麼意思?
給大家一個公式:市場利率降幅% x 存續期間 = 債券 ETF理論漲幅。目前00679B元大美
債ETF以及00687B國泰美債ETF,基金平均有效存續期間分別是16.28年和16.38年。以
00687B國泰美債ETF為例,現在的利率為5.25%~5.5%,若降息5%,就能賺到16.38% x 5 =
81.9%的報酬!只要放個五年,估計還能領到20%的債息,總報酬就能超過100%!
既然買美債都能賺錢,為什麼我會選擇00687B國泰美債ETF呢?其實,祕密就在於溢價幅
度。今年以來,00679B元大美債ETF,平均溢價達1.04%,遠遠高於其他其他的債券ETF,
最高甚至出現過5.28%的溢價。
很多人喜歡把錢放定存或是儲蓄險,但現在是大通膨時代,你不理財,財不只不理你,甚
至還會被通膨吃乾抹淨。通常,投資學會告訴你,要求報酬越高,風險就越高。但現在利
率處於高原區,購買美債的風險非常低,所以,我認為比起定存或儲蓄險,美債ETF會是
個更好的選擇。
當然,還是有缺點,那就是要放1、2年,甚至是更久的時間。但是,美債不只有4%的年利
率,等到聯準會降息後,還能多賺到價差,總報酬甚至有可能來到100%,拿原先就不太會
動到的定存,轉移到更好的金融商品,何樂而不為呢!
心得/評論:
https://i.imgur.com/AZbkS3o.jpg
這是強哲的孤獨
再說什麼相信哲哲,財富對折啊!
哲哲一動口,千萬股民大軍就把美債ETF買到不夠,你整個美國賣掉都還不夠買呢!
--
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