[新聞] 抓到四銀行協助炒匯，央行恐撤照

1.原文連結： https://reurl.cc/qmgYA0 2.原文內容： 抓到四銀行協助炒匯，央行連坐恐撤照 作者 黃 敬哲 發布日期 2021 年 01 月 22 日 11:17 分類 國際金融 央行 21 日發布消息指出，查到有 4 家銀行違規受理糧商不當外匯交易，進行大規模炒 匯之情事，影響外匯市場穩定。 央行在臨時記者會中除公布專案金融檢查結果外，也表示將對違規受理炒匯糧商的銀行祭 出處分。新上任的外匯局長蔡炯民呼籲各銀行及企業，切勿利用國外借款炒匯，銀行需落 實管控機制。目前已查出國際糧商已明顯違反新台幣遠匯的「實需原則」，且涉案銀行未 確實執行認識客戶（KYC）作業及查證實需性、關聯性及合理性。 央行公布其場外監理結果，發現企業利用國外借款匯入資金結售新臺幣有明顯增加之情形 ，在實地查核後，發現以下不合理情事。 為規避本行累積結匯金額之管理，以極低資本額增設新企業方式，創造每家每年5千萬美 元累積結匯金額。 向國外關係企業借款，短期內反覆匯入結售為新臺幣，隨即又結購美元匯出，賺取額外匯 兌利益。 從國外關係企業借入美元結售，停留新臺幣帳戶未予運用。 向國外借入高利率外幣借款結售為新臺幣，用於償還較低利率的國內借款。 央行強調、若 向國外企業辦理外幣借款，應以原幣保留使用為原則，有實質新台幣用途 再兌換為新臺幣。不應利用每年累積自由結匯金額，作為炒匯途徑。且國內新台幣資金豐 沛，企業如有資金需求，可洽國內金融機構辦理新臺幣借款。國外短期借款也可利用換匯 交易來降低借款人匯率風險，毋需計入每年累積結匯金額。 央行表示，原本有 6 家涉案銀行，但其中 2 家銀行在專案檢查前，就提早發現往來糧商 公司情況異常，主動停止承作交易，並進行積極處理，央行只給予處置函結案。而其他 4 家銀行，將會在農曆年前祭出處分，最嚴重者將撤銷外匯業務執照。 雖然央行業務對炒匯糧商鞭長莫及，但也強調，這與稅務問題有關，將會把資料移轉給相 關部會處理。此次央行出手，希望能做到殺雞儆猴的效果，避免類似情事再度發生，以維 持外匯市場穩定，近期央行為此已焦頭爛額，必須下重手杜絕。 3.心得/評論： 直接公布比較好啦 幹嘛放風聲說過年前會祭出處分 從去年(2020)六月陸續匯率就走高 陸續一直放風聲說大家齊心穩匯 既然說那麼久穩匯還有人敢炒 趕快吊起來殺雞儆猴就好啦!~ 兆豐玉山應該沒有吧? -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 1.200.79.135 (臺灣) ※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Stock/M.1611370799.A.ED7.html