[新聞] 史上最重！玉山銀理專盜領1.4億元 金管會

1.媒體來源: UDN聯合新聞網 2.記者署名: 聯合報 / 記者戴瑞瑤 3.完整新聞標題: 史上最重！玉山銀理專盜領1.4億元 金管會重罰2000萬 4.完整新聞內文: 金管會主委黃天牧今親自召開記者會，針對今年7月爆發的玉山銀理專盜領案做出重罰。 記者戴瑞瑤／攝影。 玉山銀行7月初爆發不肖理專挪用客戶資金，涉案金額達1.4億元。金管會主委黃天牧今親 自召開記者會，重罰玉山銀行2000萬元，並對玉山銀的財富管理、個金高層處以停職3個 月處分，此案也是過往理專盜領案被罰的最重罰單。 這是玉山銀今年2月被開罰後，再被爆出的第二起理專監守自盜案，因為已是累犯，罰度 比起以往都還要高。同時也是金管會在對所有銀行宣示，未來再發生理專盜領案，罰度就 是這麼重，讓各銀行警惕。 玉山銀行高雄鳳山分行一名理專，疑因投資失利，違法挪用客戶資金1.4億元，涉案期間 長達7年。玉山銀在6月底向金管會通報重大偶發，主要是理專被輪調到他行後，原本客戶 發現帳戶有異常，主動向玉山銀檢舉，整起案件才爆發。 黃天牧在記者會一開頭強調，今年6月12日全體銀行總經理會議中，銀行執照有兩張，一 張是監理機關核發，另一張是會大眾賦予的，面對理專盜領案，誠信是金融業最重要價值 ，理專十誡實施到現在已經具有加強防範的效果，但人心難防，如果沒有人心為本心態， 在嚴密措施也難保不會發生理專盜領事件，但可以保證的是，未來再發生，銀行會被依違 失情節輕重做出相應處罰。 黃天牧強調，此案9月做過討論，對於不斷發生理專弊案，金管會裁處上要有全面性思考 與不同處置方式，請銀行局就整個案情重新釐清，除罰款外，對督導人員是否要負責，銀 行局認為有因果關係，因此再度約詢督導人員請他們陳述意見，希望樹立一個指標，對未 來處理不誠信不正當的銀行做出標準。 玉山銀今年已出現第二起理專監守自盜案，今年初金管會已同時抓玉山銀與永豐銀兩家銀 行理專盜領案，各遭金管會重罰1200萬元，兩家銀行加總涉案金額高達一億元，受害客戶 共10人之多。 因為這起案件爆發時間點是在今年「理專十誡」上路之後，玉山銀行是否按照理專十誡的 要求去落實，是裁罰的考量因素之一，且這已是玉山銀行今年爆出的第二起理專監守自盜 案，之前金管會已宣示再發生理專監守自盜案絕對重罰，是重罰的主因。 金管會今年祭出「理專十誡」，才剛上路不久，但理專盜領案仍層出不窮。據金管會的資 料，近兩年已爆出曾發生理專盜領案的銀行高達12家銀行，累積受害客戶超過127戶，累 積盜領金額近10億元。其中以本月初爆出的台新銀案涉案3億元最高，華南銀行也曾發生 理專盜領2億元；玉山銀行今年7月爆發的盜領案達1.4億元，排名第三。 黃天牧在本月爆發台新銀理專盜領案時就罕見動怒說：「我只有四個字形容所有理專弊案 的發生，就是『深惡痛絕』，我再說一次，對理專詐取客戶財物的行為，我『深惡痛絕』 。」並強調，再發生類似案件絕對不會只罰款，會提高理專弊案的罰款額度；第二，高層 主管若有連帶因果關係將連坐罰；第三，銀行發生理專弊案，上市櫃公司治理評鑑扣分， 若案情重大甚至直接拒絕銀行接受評鑑。 今年上路的「理專十誡」，包括招募員工應盡職調查；員工行為準則嚴禁代客保管、擅自 交易；建置理專輪調制度；避免理專未經授權替客戶辦業務；定期產出「IP位址警示檢核 報表」；建立帳戶監控機制；不得推介非本行商品；建立第三方監控機制；交易異常大增 理專納為專案查核項目；理專休假的查核機制等。 5.完整新聞連結 (或短網址): https://udn.com/news/story/7239/5040341 6.備註: 盜領1.4億 "重罰"2000萬 不愧是我台灣法律 投資報酬率高達700% ! 不說了 我要去報名理專了 五樓還不快跟上 -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 123.193.176.81 (臺灣) ※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Gossiping/M.1606213892.A.251.html