[新聞] 法務部擬限制人頭帳戶提供者 每日提領、轉帳各1萬

來源網址:https://today.line.me/tw/v2/article/YaOVEjP 法務部擬限制人頭帳戶提供者 每日提領、轉帳各1萬元 民視新聞／楊思敏、李奇 台北報導 根據警政署統計，去年（2022年）全台被詐騙金額高達69億元，為了防堵詐騙，立法院去 年（2022年）5月，通過《洗錢防制法》修正部分條文，明定不可以把帳戶提供他人使用 ，要改善人頭帳戶氾濫問題。法務部日前也預告要修訂配套辦法，限制人頭帳戶提供者， 每天提領與轉帳，上限各1萬元。 不管是網路交友、一頁式廣告或個資外洩被利用，詐騙案層出不窮。根據警政署統計，去 年全台被騙金額，高達69.6億元，政府跨部會成立打詐國家隊。面對人頭帳戶氾濫問題， 法務部日前預告「洗錢防制法第15條之2第6項」草案，要修訂配套辦法，目前與金管會和 數發部討論中。 法務部常務次長黃謀信：「未來人頭帳戶者，開戶及使用帳戶的方式，以及每日提領轉帳 均有受限，目前本草案已經完成預告程序，本部將待送行政院核定之後，與相關機關會銜 發布。」 草案重點，必要時，警察機關可以把行為人資料，提供給金融機構，當他申請開新帳戶時 ，可以拒絕。除了繳水電瓦斯、稅款、罰金罰鍰之外，金融機構可限制每個帳戶的晶片金 融卡，在ATM轉帳、提領，每天上限各新台幣1萬元，金融卡消費扣款也包含在內。另外， 禁止使用網路銀行，或連結電子支付平台。臨櫃辦理時，銀行郵局也要加強身分確認，證 明交易不是詐騙。 立法院副院長蔡其昌（5.19）：「決議洗錢防制法，增訂第15條之1，及第15條之2條文， 並將第16條條文修正通過。」 今年五月，立法院三讀通過「洗錢防制法」修正部分條文，規定無正當理由，不得把帳戶 和帳號，提供給他人使用，除了會被裁處告誡外，針對帳戶，一定期間內暫停或限制功能 ，甚至關閉，最重還可處3年有期徒刑。詐騙猖獗，政府如何與銀行郵局聯手阻擋詐騙， 守護民眾財產，成為重要課題。 心得 ....沒什麼心得，一天只貼一篇新聞可不用心得吧 主要就是政府出狠招囉？下殺招囉？ 另外想問提供人頭帳戶的行為人沒有觸犯其他刑責嗎？ -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 61.71.8.219 (臺灣) ※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Bank_Service/M.1699282615.A.025.html