[新聞] 樂活大叔施昇輝43歲被裁員「假裝上班」！0050、0056如何幫他翻轉人生？

原文標題： 樂活大叔施昇輝43歲被裁員「假裝上班」！0050、0056如何幫他翻轉人生？ 原文連結： https://reurl.cc/WG3vLZ 發布時間： 5/29 14:29 記者署名： 邱煜婷 原文內容： 出版多本暢銷財經書籍的知名作家施昇輝，常常在社群網站上分享投資心得還有樂活日子， 自稱「樂活大叔」，以投資ETF元大台灣50(0050)、元大高股息(0056)達到財務自由，讓許 多人相當羨慕。很多人不知道，其實在43歲時，施昇輝經歷過一段被裁員還每天穿西裝出門 「假裝上班」的人生失敗組時光，最後靠著調整投資策略，並寫書分享自己的理財心得，才 漸漸重拾自信，再次掌握人生下半場的新方向，成為現在你我眼中快樂又有自信的施昇輝。 西裝筆挺的中年魯蛇 回想過去，2003年是施昇輝人生的低谷，也是人生的轉捩點。 施昇輝說，當年擔任證券業承銷部主管，因為前一年部門賠了4億元，在被人資部約談的時 候，其實心裡就有底了，將要面臨被裁員。還好當時妻子手中還有存款，且家中房貸已還完 ，也有足夠保險應付萬一的突發狀況，他索性放棄再找工作，打算靠自己引以為傲的投資專 業來維持生活。 當時的他，還每天穿著西裝出門，雖然只是去朋友投資公司看盤，仍盡力在孩子面前，維持 正常上下班的模樣。 7位數虧損 喚醒投資盲點 直到2008年碰上金融海嘯，他才驚覺原來自己過去10年間在台大商學院及證券公司的經歷下 培養出來的套利交易、個股操作，就算過去每年有10%投資報酬率的優秀成果，還是有可能 受到市場大環境衝擊，出現7位數的大幅損失。 當時抱著滿手賠錢股票，睡不著覺的那天，施昇輝突然領悟，「只要我的投資跟大盤走，至 少我可以安穩睡覺！」。隔天開盤，施昇輝立刻把手上所有股票賣掉，全部投入追蹤大盤指 數的元大台灣50(0050)。施昇輝說，這個決定，從此改變自己的人生下半場。 他觀察到，投資0050就算大盤狀況不佳被套牢時，也有股利收入；再者，0050投資全台前50 名的公司，個股的倒閉風險簡直微乎其微。在操作上，他採用的策略為，K值小於20買進， 大於80賣出，經由長期累積下，穩定賺取資本利得以及股利，讓他比一般人更早實現財富自 由。 穩穩賺才能賺得久 40歲也來得及 除了資產持續累積外，在樂活人生規劃上，他的配置廣而不深，保險以基本的保額為主，另 外，因為投保年紀的關係，他並未考慮加買長照險，而是將0050帶來的資本利得轉投資不動 產，目前已累積3間，打算未來就用其中1間替代做為長照險，當自己有長照需求時，就把不 動產變現，用作醫療支出。 回想起過去40歲的經歷，施昇輝想分享一個概念「從投資理財角度來看的話，不需要急著想 在30歲、40歲就要財富自由。」以他自己的經驗，過去曾經操作個股和選擇權，想要加快累 積財富的速度，但最後都失敗收場，才領悟到，看似高投資報酬的背後，伴隨而來的是高風 險，都是一種投機行為。 「愈積極的人，說不定離財富自由越來越遠」施昇輝說。這也是他在金融海嘯跌了一大跤後 ，才領悟的道理，讓他最後選擇放棄槓桿型、衍生性投資商品，專心追蹤大盤指數，以保守 但有紀律的心態投資，「穩穩賺、慢慢賺，才能久久賺，40歲開始理財其實還來得及！」。 心得/評論： 樂活大叔在四十歲左右時,歷經股市反轉大行情,研究出投資大盤指數,不但不用擔心股票下 市風險,還有一套大盤搭配KD指標買賣訊號,如今靠著這些心法不但獲得樂活人生,還為自己 的資產添加了三間不動產 ※必需填寫滿30字，無意義者板規處分 -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 49.217.199.131 (臺灣) ※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Stock/M.1685584037.A.9C7.html