[新聞] 臺企銀(2834)還原殖利率11％可以存股？一表整理24檔金融股股利，股海老牛3招撿便宜：我買金融股全都賺錢

臺企銀(2834)還原殖利率11％可以存股？一表整理24檔金融股股利，股海老牛3招撿便宜 ：我買金融股全都賺錢 股海老牛 2024-05-03 11:53 驚險4月天，碰上千點急殺，大盤就像溜滑梯，指數一度直直落，好不容易站上的2萬點， 閃現一下就灰飛煙滅。 所幸從上週以來買盤不斷給力再給力，2萬點失而復得，順勢突破月線關卡，除了上週介 紹過的營建股，這次拉抬金融族群也功不可沒，尤其中信金宣布配息1.8元後，本週一股 價居然漲停亮燈慶功宴，50萬名股東全都笑不攏嘴~這次會針對已公布股利的金融股，深 入解析囉！ 如果持有金融股的朋友們，相信最近都觀察到今年股利陸續開獎。 老牛也是長期持有金融股的股民之一，每年都在4-5月期間，金融股都會公布今年的配息 政策。 最近也上了幾個節目分享金融股看法，老牛在節目上說過「我買金融股～全都是賺錢的！ 」這當然是真的！待會再來跟大家分享3招挑選撇步。 24家金融股已公佈股利？3家出乎我意料 根據目前公布的金融股中，共有14檔金控股、10檔銀行股，其實與老牛去年底估的都還蠻 準的呀~不過整體也確實有優於預期的表現。 老牛在去年底幫大家解析時，金融股仍然在谷底徘徊。但今年漲幅表現就是大家有目共睹 ，所以金融股的股價真的不便宜了。 單以現金殖利率來看，目前仍有4%的金融股為：華南金、玉山金、國票金、中信金、京城 銀、華票。 老牛喜歡「有吃又有拿」的金融股，所以若搭配股票股利計算還原殖利率來看，超過5%的 金融股都是紅字標記的部分，好啦～我知道你想問「臺企銀」還原殖利率11％，到底可不 可以買？！這題老牛放到後面回答大家。 由於25家金融股(金控股+銀行股)，老牛先來復盤一下，當時預估的股利數據，與最終公 佈的結果比較。其中有3家出乎老牛意料之外的：分別是玉山金、兆豐金、國票金。 一、玉山金(2884) 玉山金，老牛俗稱玉山妹子，以銀行為主體的金控股，以專業經理人團隊為主的民營金控 ，經營效率有目共睹。 截至今年第一季獲利為0.4元，僅略低於去年同期的0.42元，卻遠高於前年同期的0.32元 。近2年受到升息帶來存放款利差提升的效益下，獲利不斷回穩。 此外公司連續配現金+股票長達17年，揮別去年股利僅發現金0.19元、股票0.38元，今年 直接拉高現金1.2元，高於近年表現，但股票只有0.2元、明顯低於平均水準。老牛觀察到 什麼呢？ 由於玉山金屬於「有吃又有拿」的金融股，也就是長期配息又配股。以股本提升的角度來 看，玉山金不僅獲利沒有被稀釋，每年EPS維持在1.4-1.7元左右水準。 保留現金盈餘，改配股票股利，目的是有更多資金可以錢滾錢，是銀行業生財的撇步之一 ；不過缺點是當股本越趨膨脹，當獲利慢慢追不上股本膨脹速度，就有可能造成反效果。 所以老牛觀察到近幾年配息以現金為主，股票確實越發越少的情況，當未來真的不再發股 票時，老牛就會考慮轉存其他金融股囉！ 二、兆豐金(2886) 第二檔兆豐金：官股中最強代表，兆豐金同樣是以銀行業為獲利主體，以財政部為最大股 東。去年獲利2.37元，為近7年最高，表現頂呱呱。 截至今年第一季獲利為0.8元，年增3.9%，獲利持續成長不斷電。近2年同樣受到升息帶來 存放款利差提升的效益，銀行本業迎來紅利期，不過也要注意，如果今年下半年走回降息 循環，屆時也會影響銀行獲利的表現。 至於股利方面，兆豐金連續配息23年、連續配股3年，近幾年配股與當時產險的防疫保單 虧損有關。而今年配息1.5元、配股0.3元，合計1.8元則創下歷史新高，長期來看股價也 不斷推升，加上官股有政府撐腰的特性，也是不少存股族熱愛的金融存股標的。 原本老牛想說兆豐金今年已完成增資，帳上現金應該足夠多，所以今年預估不發股票股利 。 不過子公司兆豐產險進入防疫保單衝擊的收尾階段，近期辦理減資53.33億元、再辦私募 現金增資45億元，動態調整股本變化，看來還是需要錢的。 欸~不用擔心啦！兆豐金的信仰值還是非常高，繼續買繼續存就對了。 三、國票金(2889) 第三檔國票金，是國內唯一以票券業務為主體的金控股，原本來看長期獲利十分穩定。唯 獨近2年創投業務受到市場波動影響，年獲利打對折；由於本業收益其實還算穩定，預期 今年將持續恢復成長動能。 國票金今年第一季EPS為0.18元，與去年同期相符，公司去年中斷連續13年配息的紀錄， 跌破不少股民的眼鏡，其實就是與前年EPS僅0.41元，大幅下滑有關。 而今年重新站穩腳步，老牛原本預期配發現金0.4元、股票0.1元；結果國票金非常有誠意 ，今年股利加倍奉還，決議配現金0.73元、股票0.246元，把去年沒配到的，補發給股民 。 此外，原本股價從跳樓價一路上漲，目前股價還在「合理偏低」位階哦！ 四、臺企銀(2834) 臺企銀主要從事中小企業放款業務，，聽名字就知道也是銀行股；最大股東為台灣銀行， 所以也是官股之一；近2年EPS同樣受到升息的好處下，獲利大幅提升。 而今年第一季臺企銀EPS為0.35元，年減18.6%，利率升到頂、獲利成長力道放緩，臺企銀 本身利息收益佔整體營收高達7成以上，倘若今年下半年走回降息，也要留意獲利逐步下 滑的可能性。 股利方面，連續配息9年、連續配股15年，不得不說連續配股這麼多年，但長期EPS仍維持 在0.8-1元左右徘徊，代表臺企銀運用資金生財的能力還是具有優勢，尤其今年配股1.15 元，是歷年來最高表現。加上配息0.2元，目前還原殖利率11%，是唯一超過雙位數的金融 股。 獲利狀況是這種有吃又有拿的金融股，重點觀察指標！當臺企銀股本不斷提升，未來觀察 就是獲利是否能維持在1元左右。 老牛本身是臺企銀的存戶，個人感覺普通，沒有被服務的感覺；經營成效也沒有其他金融 股好～另外，從老牛的估價表中，可以看到臺企銀目前位階已經是「合理偏高」啦～ 存股試算 至於老牛為何說長期存金融股都是賺錢的，我們就以存股5年，每月定期投入3千元來個別 計算含息報酬率看看。 總買進成本都是18萬： 玉山金：獲利為1.6萬，報酬率達9.3%。 兆豐金：獲利為6.1萬，報酬率達34.3%。 國票金：獲利為4.7萬，報酬率達26.4%。 臺企銀：獲利為7.5萬，報酬率達41.8%。 老牛特別提醒，上述計算為考量配股後，股子再配股的獲利，加上玉山金近年股價多維持 在24-30元震盪，幅度相對較小，影響計算表現。 但整理來說長期存入金融股，肯定是有獲利機會的，目前大概只有存到新光金才會賠錢 吧... 3招撇步買金融股不賠錢 老牛3招撇步不藏私！記得拿出筆記本抄下來~ 1. 逢低買進不會輸 如何買到相對便宜，那一定要學會估價，金融股可以從平均股利估價、或本淨比位階做估 價。 2. 趁著落難時買進 前2年壽險股普遍受到升息影響，債券價格遞減引起淨值危機，同時握有產險的金控股， 加上防疫保單攪局，股價普遍重摔。 上述總總原因比如：京城銀、國泰金、富邦金，老牛都是趁著利空落難時慢慢買，順著趨 勢操作。 3. 定期定額最簡單 如果你學不會估價、也等不到金融股落難，那麼選擇定期定額就對了！ 說真的~定期定額是懶人必勝投資術。把存股的焦點，從價格視角改成累積張數，並且每 年等待領息再持續投入。 以上3招撇步都學會了嗎？聽著別人說：萬事起頭難，只要開始做，一點都不難。 相信你也可以自信的說，我買金融股都賺錢啦～ 老牛總結 指數來到高檔，不代表就完全不能投資，市場一直都有機會，但切記用閒錢投資，盤勢震 盪才不慌。 1.金融股股利目前共有24檔公布，股利跟殖利率數據都整理給大家囉！目前只剩下安泰銀 尚未公布，相信近期也有消息。 2.老牛在節目上說過「我買金融股，都是賺錢的！」，其實投資金融股非常簡單，關鍵在 每種金融股的判斷方式，不管是銀行股、壽險股、證券股，只要找到慣性，就能抓到低點 來買進。 3.以下3招買金融股不賠錢的撇步 (1)逢低買進不會輸：學估價 (2)趁著落難時買進：京城銀、國泰金、富邦金，等利空過去慢慢買 (3)定期定額最簡單：很難輸 都聽懂了嗎~老牛祝福你也能抓到金融股存股的特性，一起投資賺錢吧！ https://www.businesstoday.com.tw/article/category/183008/post/202405030001/ 心得/評論： 雖說股版超過一根5分線就算長線了 存股也要放幾年時間 但還是有些人會研究吧? -- 如何嘴砲 反駁對方的重點──◢◣█確實指出人家論點的錯誤性 ψQSWEET 駁斥──────◢ ◣█用引言指出對方錯誤或矛盾的地方( █優質論文) 在嘴砲王 相反的觀點──◢████◣█列出相反的論點並以事實當證據( █ 辯論社) 應該出現 矛盾────◢██████◣█列出相反的論點但不加以證實( ██論壇) 的元素 攻擊態度─◢████████◣█質疑對方的態度和口氣 ( ██匿名版) 人身攻擊↘偏見↗ ▄▄▄▄▄▄▄▄▄▄▄▄█攻擊身份和能耐█幹你娘(█ 小朋友) -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 117.56.71.43 (臺灣) ※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Stock/M.1714882443.A.B02.html