Re: [新聞] 假單據申辦信用狀買斷詐台新4.9億　檢調4

大概講解一下 跨國交易通常要通過兩國的銀行交易 因為人對人風險很大自然不用說， 越南人未必信任台灣銀行；反之台灣人也不一定信任越南銀行 所以信用狀業務也就是俗稱的押匯業務應運而生，甚至有超過400年的歷史 不過這邊不是要上歷史課，所以簡單帶過 出口商(台灣) 搭配台銀 進口商(越南) 搭配越南銀 進口商要付錢給出口商，但互相不信任 那要先給錢還是先給貨呢? 這時候雙方談妥細節後，就要由進口商先申報交易，跟交易機構申報這筆交易 幾月幾號 進口甚麼 船運還是空運 編號單號 貨櫃號 金額 然後拿這些資料去跟越南銀行申請押匯，以此筆為例， 越南銀行審核之後就會開具一張價值1500萬鎂的信用狀給越南進口商 有可能是越南人在這家越南銀行有1500萬以上的授信 也可能是他存入等額的現金 然後越南進口商會把這張信用狀提供給台灣商人 類似就是 這張是我的財力證明，越南銀行會擔保此次交易 你可以發貨了 親 如果正常的情況，台灣人就應該發貨，然後提供單據給台銀 台銀會跟越南銀行照會，接著等越南銀行撥款給台銀 台銀再放款給台灣人 如下圖，此為正常押匯流程 https://i.imgur.com/qKaNnas.jpg 今天的狀況是，台灣出口商想要繞過"越銀撥款給台銀->台銀撥款給台商" 先說明，這其實很正常，因為有可能越銀動作很慢，貨款拖個60天 也可能這批貨是台灣出口商倒賣的，趕著付錢給真正的出口商 所以銀行也有買斷信用狀的業務，手續費會收得更多甚至有到5% 7%的 今天的情況應該是這樣 如下圖 https://i.imgur.com/mMCehnm.jpg 先不要看紅色最後一格，就是正常的買斷信用狀流程 但今天可能是在拿到信用狀後，越南商人取消交易 理論上越南銀行應該要在當天照會台銀 台銀的承辦人要及時取消 但可能因為各種理由(承辦人請假、台銀慣例某個時間點才看取消的通知 等等) 導致被出口台商打了時間差先拿到錢 因為老闆一家都沒跑，所以也有可能是員工神鬼交鋒a錢 也可能只是單純被越南人婊 我猜這個事件後，大概有些銀行會直接不做買斷業務 或是增加查核步驟 ----------------------------------------------------------- 懶人包 你想成你先刷卡給蝦皮/MOMO/PChome 等你收到貨物他才付錢給賣家 然後你不想買了，通知銀行止付，但蝦皮已經付錢了 ------------------------------------------------------------ ----- Sent from JPTT on my iPhone -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 49.216.110.119 (臺灣) ※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Stock/M.1705367462.A.43C.html