[新聞] 金管會啟動金檢！鎖定警示戶前十大銀行 查五大重點

原文標題:金管會啟動金檢！鎖定警示戶前十大銀行 查五大重點 原文連結：https://money.udn.com/money/story/5613/7257782 發布時間：2023/06/25 18:29:35 記者署名：廖珮君 原文內容： 為強化監理人頭帳戶，金管會已在5月起，針對警示帳戶占比前十大銀行，啟動為期兩個 月的專案金檢，預計9月底前提出書面報告。據了解，這前十大銀行以民營銀行居多。 面對外界連續砲轟金管會對「打詐」毫無作為，金管會已連三天發新聞稿澄清，每篇都是 以「千字」新聞稿闡述對打詐的努力，今天再度表達，金管會今年5月起，已對去年警示 帳戶（投資詐欺案使用人頭戶）占比前十大的銀行，做專案金檢。 專案金檢有五大重點，一、金融機構對人頭帳戶、及數位存款帳戶增列開戶審查管控措施 ，二、人頭戶偵測機制的妥適性、三、警示帳戶聯防機制的落實。 四、高風險自動化業務（如網銀、ATM）的控管措施，五、金融機構對網站業者或企業（ 包括第三方支付業者）申請虛擬帳號的控管作業等。預計金檢報告9月底出爐。 日前金管會才懲處銀行員涉助詐團，指出該銀行的分行員替客戶臨櫃調高網銀或ATM轉帳 限額，後端的覆核機制，很大比例是傳送遠端到作業中心做「集中核批」，使行員可規避 主管覆核和牽制監督。 金管會認為，這種全部丟到後端作業做集中核批，很容易讓行員有舞弊空間「這就是內控 很嚴重的失靈點」。 心得/評論： 金管會針對警示帳戶前十大銀行作金檢 這樣對金融股是利多還是利空啊? 警示最多10大銀行是哪十大金管會也不明講，是怕引起民眾恐慌嗎? -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 1.34.79.45 (臺灣) ※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Stock/M.1687703235.A.82B.html