[新聞] 洗錢防制法子法上路 人頭帳戶轉帳提現「

1.媒體來源: 華視新聞網 2.記者署名: 潘維邦 3.完整新聞標題: 洗錢防制法子法上路 人頭帳戶轉帳提現「每天額度僅1萬」 4.完整新聞內文: 台灣詐騙猖獗，受害案件屢屢浮上檯面，民眾不堪其擾。法務部宣布，洗錢防制法子 法今(1)日正式上路，新增人頭帳戶罪，對無法以幫助詐欺罪、幫助洗錢罪定罪的人 頭帳戶交付3個以上帳戶者，經警察裁處告誡，5年內再犯均科以刑責，從此不再有人 頭帳戶不受法律規範，澈底消除民眾交付、提供帳戶的誘因。 法務部表示，洗錢防制法第15條之2，已自2023年6月16日起施行，新增告誡新制及無 正當理由交付、提供帳戶罪，對於過去無法以幫助詐欺罪、幫助洗錢罪定罪的行為， 比如：無正當理由交付、提供金融帳戶、向虛擬通貨平台及交易業務的事業或第三方 支付服務業申請帳號者，一律由警察機關裁處告誡。 另外，就賣帳戶、一行為交付3個以上帳戶或告誡後5年以內再犯者，均科以刑責，從 此再也無任何人頭帳戶不受法律規範。 法務部指出，授權擬具的「洗錢防制法第十五條之二第六項帳戶帳號暫停限制功能或 逕予關閉管理辦法」於今(1)日施行，違反本法第15條之2第1項而受告誡之行為人， 其已開立或新開立帳戶，自告誡當天起的5年內暫停、限制、逕予關閉規定，一共有4 大重點。 第一，各個金融帳戶每日轉帳、提領金額上限各為等值1萬元、禁止使用網路銀行、 得拒絕其臨櫃交易或開新帳戶；電子支付帳戶受每天累計國內外小額匯兌上限為1萬 元、每月累計代理收付金額上限為3萬元。 第二，虛擬通貨平台帳號經結清後逕予關閉，且不得開立新帳號。 第三，縱經盡職調查允許新申請成為第三方支付服務業的賣方客戶，也不再受有虛擬 帳號服務，且於同一業者僅限開立一個帳號、自然人於同一業者僅限代表一家法人、 撥款天數不得短於交易請款日起算20日、每天收款金額上限為2萬元、每月累計收款 金額上限為20萬元。 第四，查證期間就得先予暫停帳戶功能，且若5年以內再犯者，限制或關閉期間將重 新起算5年。期盼以強力措施大刀闊斧，打擊人頭帳戶，造成行為人金融交易活動極 大不便，帳戶自交付瞬間起，再無任何利用價值，澈底消弭交付、提供帳戶的誘因， 及根除詐團收購人頭帳戶的動機。 5.完整新聞連結 (或短網址)不可用YAHOO、LINE、MSN等轉載媒體: https://news.cts.com.tw/cts/life/202403/202403012292968.html 6.備註: ※ 一個人一天只能張貼一則新聞(以天為單位)，被刪或自刪也算額度內，超貼者水桶，請注意 ※ 備註請勿張貼三日內新聞(包含連結、標題等) -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 1.161.6.198 (臺灣) ※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Gossiping/M.1709395911.A.0BE.html