[新聞] 詐團洗錢手法揭密！3戶頭12天移轉逾4000

詐團洗錢手法揭密！3戶頭12天移轉逾4000萬 聯邦銀挨罰 經濟日報/記者廖珮君/台北即時報導 聯邦銀通化分行經辦主管及人員未能對客戶可疑交易做持續監控，導致詐團大鑽漏洞，詐 團從3月間，先以3家企業獨資的自然人身分，開3個戶頭，隨後從其他公司的他行戶頭， 將大額款項匯入後，再從聯邦銀數家分行提領，短短12個營業日就移轉了逾4000萬元。 金管會認為，聯邦銀（2838）有內控缺失且未落實員工服務規約，今處聯邦銀1200萬罰鍰 ，要求聯邦銀究責相關人員、並檢討客戶身分審查及風險帳戶控管等相關作業妥適性及提 出改善措施。 銀行局副局長林志吉說，該案爆發是今年3月間，有一名退休員工同時介紹三名獨資企業 、並同時以自然人身分開了三個戶頭，隨後卻在12個營業日內，先是有大筆200~300萬元 匯入款，隨後再由該獨資企業主管或員工去聯邦銀數個分行提領。 換言之，等於今天大額款項匯入、明天就領走「快速轉移」，累計匯入4300萬元、提領了 4000餘萬元。 而其中分行存匯主管曾認定該帳戶「異常」，一度設為監控帳戶，但卻在客戶提出動用款 項的佐證說明後，又給解控放行。 甚至最後詐團還丟了一筆錢給通化分行經辦主管及人員，等於這兩名行員收受不當利益， 目前該兩名行員已遭起訴並遭聯邦銀解職。 林志吉說，此案聯邦銀最大內控缺失，是帳戶的設控、或解控作業，是由開戶行自行辦理 ，總行沒有妥適的控管和覆核機制，聯邦銀也正檢討，未來要把帳戶的解控權放到總行單 位。 https://reurl.cc/V4gq4A -- https://i.imgur.com/edDklnN.gif -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 111.248.228.6 (臺灣) ※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Gossiping/M.1699542387.A.97D.html