[新聞] 女行員變詐團銀行內鬼！「這1招」轉帳額

三立 女行員變詐團銀行內鬼！「這1招」轉帳額度變3千萬…海削3.3億　下場曝 記者羅欣怡／桃園報導 中信銀行成功分行朱姓女行員勾結詐騙集團，協助詐團成員共犯詐欺、洗錢等案件，造成 多名被害人共損失3億3千多萬元，桃園地檢署今（ 5日）偵查終結，認為朱女與詐團林姓 女主嫌等22人涉犯組織犯罪 防制條例、加重詐欺及洗錢防制法等罪提起公訴，並建請法 院從重量刑。 判決書指出，39歲的林女將旗下成員分門別類，「水房」負責轉匯詐騙贓款、「控房」負 責管理與控制金融帳戶所有人、「車主」配合詐團向銀行辦理綁定帳戶與調高轉帳額度。 在銀行工作的朱女，熟悉銀行風控機制，事先將中信銀行外部及內部之相關 KYC 程序 ( 即確認客戶身分程序)之問答洩露予詐欺集團，詐團教導「車主」後，再由被告林姓女主 嫌事先通知被告朱女欲辦理綁定、調額之「車主」姓名，利用過號處理方式，規避銀行的 「叫號管理制度」。 「車主」 帶至朱女負責的櫃台後，由於事先都已經套好招，因此成功辦理綁約、調額等 銀行業務， 藉此讓帳戶提高轉帳額度限制，金額從50萬元調高至3000萬元，以利林女洗 錢。 檢警查出，詐欺集團組織規模龐大，且竟能滲透銀行吸收行員， 破壞金融監管機制，手 法極為罕見，並造成被害人損失金額 估計高達 3 億 3,000 餘萬元。 檢察官率同近百名警力多次執行搜索、拘提，查獲朱女等人及取得相關事證，經檢察官詳 細比對相關金流，抽絲剝繭，釐清犯罪組織架構及犯罪事證，逐層溯源追緝共犯22人，並 積極清查詐欺集團成員之財產，及時查扣犯罪所得 4700 餘萬元，成功阻斷詐欺洗錢管道 。 檢方強調，被告等人對於廣大國人實施詐欺，騙取被害人積蓄， 獲取高額犯罪所得，並 吸收銀行員為內應，規避銀行監管提 高轉帳額度，快速轉移詐欺款項，危害民眾財產、 造成司法 查緝困難及破壞我國金融秩序甚鉅，依涉犯情節不同建請法院從重量刑。 https://pse.is/4xey8r -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 1.164.180.214 (臺灣) ※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Gossiping/M.1683269010.A.7D5.html