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Re: [問題] 錯過十一月,美債還能追嗎?
原文恕刪
關於美債,只能說短期看起來相對保守
如果要做為長期投資或是主要投資基金可能都不適合
雖然有配息功能,但績效表現可能會大輸股市基金
特別是要以退休為目的的話
可以參考底下這張圖
分別是以短期債券/美國大型增長型股票/美國大型均衡型股票 三種類型基金下去比較討
論
https://i.imgur.com/szoT38I.jpg
從3年報酬績效線看來,短期美債都是以比較平穩的方式去度過
本身已經不配息,以長期累積報酬確實是正的,近3年的表現也比較偏平穩
https://i.imgur.com/cWiFJ2n.jpg
淨值差最高可以差到158.72 USD,只是要等到這麼高的價不知道下次要等多久
而美盛凱利長期報酬率,不論是單筆或定期都是往上升
https://i.imgur.com/h6HVcLg.jpg
基金主要持股也是美國大型成長股
投資策略則是以美國大型增長型股票
https://i.imgur.com/DGsvcCz.jpg
與GAM Star美國全方位股票基金-A 相比投資績效差不多
https://i.imgur.com/jfgQd5r.jpg
兩檔的投資成分也沒差太多
https://i.imgur.com/b9mE9r4.jpg
以整體來說
雖然大家都推廣債券基金,但以長期報酬來看還是股票型基金的報酬來的吸引人
尤其是對於未來要做退休基金規劃的人,每個月定期定額透過好好退休專案買,除了可以
減緩突來的下殺,也可以透過小額投資養成一個儲蓄的習慣
--
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[問題] 錯過十一月,美債還能追嗎?
Fund12/21 11:22
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> Re: [問題] 錯過十一月,美債還能追嗎?
Fund12/25 18:12
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