[心得] 我的全市場指數投資及退休配置 Yr5

我的全市場指數投資及退休配置 Yr5 20240501 前言: 個人是從2008年開始買進0050，2011年開始進行海外指數投資。 離開職場後(至今屆滿五年)仍舊以全市場指數投資為主軸進行投資規畫，本篇為第五年投 資紀錄。 之前PO文列表如下,有興趣請自行查閱 : 首篇 (2019/5) : https://www.ptt.cc/bbs/Foreign_Inv/M.1556695086.A.287.html #1SoKWkA7 (Foreign_Inv) Yr1 (2019/5~2020/4) : https://www.ptt.cc/bbs/Foreign_Inv/M.1588305354.A.4DC.html #1UgvtAJS (Foreign_Inv) Yr2 (2020/5~2021/4) : https://www.ptt.cc/bbs/Foreign_Inv/M.1619841222.A.872.html #1WZD36Xo (Foreign_Inv) Yr3 (2021/5~2022/4) : https://www.ptt.cc/bbs/Foreign_Inv/M.1651357107.A.788.html #1YRRMpU8 (Foreign_Inv) Yr4 (2022/5~2023/4) : https://www.ptt.cc/bbs/Foreign_Inv/M.1682896221.A.A13.html #1aJlLTeJ (Foreign_Inv) = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = Yr5 第五年投資紀錄: (2023/5~2024/4) 投資報酬: 20.09% 資產配置 -> 股 : 固定收益 : 美國債 : 現金比為 75% : 5% : 10% : 10% (目標) 1. 股票: 76.65% VWRD : 48.27% 0050 : 16.15% QQQ : 5.98% 高收益債CEF : 6.25% 2. 海外公司ETD : 5.61% 3. 美國國債ETF : 9.43% 4. 現金(定存) : 8.31% 異動&調整: 1. 大陸RMB人民幣資產全數收回 2. 個股(包含銀行特別股)全數賣出 3. 增加QQQ/美國國債標的 資產變動&提領比例: 1. 最近一年提領比例 : 2.54% 2. 之前提領比例 : 2% / 2.1% / 1.8% / 2.36% 3. (離開職場)五年資產報酬 : +46.41% (年化IRR : 7.92%) 總報酬(%) : 一年 三年 五年 我 20.09 19.29 46.41 -------------------------------------------------- AOA 14.42 10.65 46.82 AOR 10.77 5.01 33.76 復盤這五年投資狀況: Yr1(2019/5~2020/4) Yr3(2021/5~2022/4) Yr4(2022/5~2023/4) 這三年區間上下波動但結算報酬幾乎=0 Yr2(2020/5~2021/4) Yr5(2023/5~2024/4) 這兩年區間分別拿到20%左右的報酬，造就(五年)總報酬+46.41%結果 期間: YOY 最大漲幅: +26.51% (2020/4~2021/3) MOM 最大漲幅: +6.58% (2023/11) YOY 最大跌幅: -12.59% (2021/11~2022/10) MOM 最大跌幅: -9.48% (2020/3) 總結: 離開職場滿五年，期間中兩次空頭~~ 2020年 Covid-19 造就單月最大跌幅(2020/3) 2021~2022年 通膨升息+烏俄問題 造就YOY最大跌幅(2021/11~2022/10) 即便如此，經歷五年時間資產仍有所成長，個人會持續進行"全市場指數投資"+"資產配置 "+"適當提領(<3%)計畫"+"再平衡"投資規劃。 我們明年見~~~ -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 220.135.246.90 (臺灣) ※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Foreign_Inv/M.1714515976.A.458.html