Re: [新聞] 銀行員勾結詐騙，金管會四大防堵措施

※ 引述《ShiFatOtaku》之銘言 : 銀行員勾結詐騙 金管會四大防堵措施 : https://udn.com/news/story/7239/6901419 : 2023-01-10 21:53 經濟日報／記者廖珮君／台北即時報導 : 近期傳出銀行員勾結詐騙集團，金管會銀行局副局長童政彰說，行員是否跟詐騙集團 : 勾結甚至協助洗錢，已交給檢調偵辦，金管會督促銀行配合檢調調查，也要求該行檢討內 : 部流程是否完備，這也是近五年來，銀行員涉嫌詐騙集團轉帳的首例。該銀行已經通報重 : 大偶發，依規定，1月底前需要呈報後續處理情況。 : 他說，主要會關注該銀行內控防範措施是否到位，若後續要懲處，是依照內稽內控缺 : 失做處理。依照銀行法，內稽內控缺失，最重處5000萬元罰鍰。 : 至於金管會防範措施為何？童政彰說， : 一、要求銀行須強化異常交易態樣監控，之前要求銀行公會彙整15種共通性異常交易 : 態樣，納入異常指標或內部作業規範加強控管，最近跟檢警調平台和銀行公會，已就進行 : 犯罪手法，再羅列四種態樣，這些態樣納入預警機制，及早發現詐騙案件。 : 二、要求銀行強化臨櫃關懷，2022年8月函請銀行，民眾做網銀或約定轉帳服務要依 : 照公會自律規範，落實主動關懷提問，進行臨櫃匯款，也要及早發現異常。據統計，2017 : 年到2022年底，通報警方有效防堵客戶財損共1萬1179件 阻擋了79.18億元財損。 : 三、網銀約定轉帳控管。他說，目前網銀約定轉帳，需要臨櫃才能辦理，若是非臨櫃 : 申請，如同一個人匯到不同帳戶者，目前是一天後才能生效，未來各銀行要依照客戶風險 : 屬性，拉長審核期間，例如兩天後才生效。 : 四、防詐是銀行行員的任務，後臺主管也有督導責任，各銀行要依照分層責任落實。 各位人森勝利組安ㄍ 小弟是時薪150元的人森勝利組飲料店秘書長顧問。 秘書長常送飲料到銀行，所以想幫桂圓說說話。 這些東西請金管仔去跟一般要跑銀行的民眾講不要跟銀行仔講。 你他媽強化櫃台關懷？現在每一次詢問得到的都是我的錢你管這麼多幹嘛，我領我的你管得 著？我還看過跟警察大小聲「你們就是不會投資才只能當一般人」結果自己只是個送貨司機 。要我們強化關懷就是強化被罵。 約轉控管？我們就是只能臨櫃才被嫌棄，別人都網銀就好，你們怎麼不會進步？看看另一個 金融奧客養成版，不能網銀約轉被嫌的跟什麼一樣。 防詐誰的任務？不是政府應該提升國民防詐意識，怎麼會把任務丟給櫃台和主管？我自己就 服務過，「大哥你這是詐騙，真的不要匯款」對方回啥？「不會啦，我學習一下，50萬小錢 我陪得起」隔天報警，你跟他說昨天講過了他還惱羞成怒。我後來都不自己攔，這就叫警察 去說。能做的都做了，憑什麼還要櫃台加強，還要加任務在我們身上，增加櫃台被客訴的機 率後，還要懲罰櫃台。 真的是讓人森七七 氣完我還是要繼續送飲料，你各位還是要繼續叫號。 幫QQ ---- Sent from BePTT on my iPhone 13 -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 111.83.99.209 (臺灣) ※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Finance/M.1673501459.A.B32.html