高風險國家匯入款

在外匯也待了一年多，目前負責的就是國外匯入款解匯 解款沒問題，但最讓我頭痛的就是從高風險國家匯入款，常常要請公司提供交易文件並審 視交易是否合理 我也知道現在貿易模式很多很複雜，不再只是一對一這種單純的交易模式，很可能是三角 貿易等等 這陣子遇到一筆自菲律賓匯入的錢，客戶提供文件並說是三角貿易，出貨方A在澳洲，但 收貨人B跟匯款人C卻是不一樣人（但都在菲律賓），且提供的發票一張是我方客戶開給C 、另一張是A開給B 詢問客戶B跟C兩者之間關係，他說不出來，也沒有辦法提出他們的關係證明，也不知道是 不是代匯業者 我也很無奈，但洗防關係就是要去跟客戶要文件備查，到時候沒拿到文件或者稽核來查覺 得不合理，遭殃的又是我，客戶也很火大覺得我們是在為難他提供不出合理文件解釋就要 把錢退匯 請問板上資深的外匯人員有遇過這種情形嗎？大家都會直接不甩客戶直接退匯嗎？ 好想直接退匯，卻又怕被客訴；但解款若以後出事又是自己會遭殃 提外話，之前也遇到一個個人戶從菲律賓匯錢進來，客戶說是在親戚那邊打工的薪資，但 明顯收入與匯款金額不合理，就大鬧我們銀行，鬧了我們外匯一個禮拜，現在想來就覺得 好可怕 -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 223.137.54.27 (臺灣) ※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Finance/M.1664968539.A.FE7.html