[新聞] 「灰名單」機制 明年1月上路

改善人頭戶浮濫「灰名單」機制 明年1月上路 https://udn.com/news/story/7239/7622789 為改善人頭戶約定轉帳浮濫的現況，財金公司擬定「灰名單平台」機制，知情人士透露， 財金公司日前已通知銀行，灰名單平台將在明年啟動，包括上路的時間，從啟動到正式對 外受理民眾資料，總共有3個重要時間點曝光。其中，確定在1月29日，將正式開始用灰名 單平台受理民眾的約定轉帳、匯款的資料。 所謂的灰名單機制，就是指對於單一帳號被設定為約定轉帳次數過多時，銀行就會透過跨 平台的系統運作，把這些還不是警示帳號，但很可疑的帳號稱為「灰名單」，通報給其他 的銀行，迅速對匯款戶發揮示警作用。 這三個時間點，包括：1、明年1月2日至5日第一階段成員系統就定位；2、1月8日至26日 試營運，所謂的試營運，亦即在該期間內，專案成員之間會進行對數目過多已屬異常的約 定轉帳帳號，彼此進行設定約轉及進行匯款時系統反應的測試；3、1月29日開始，第一階 段成員的系統正式上線對外開放運作，亦即，在民眾進行匯款時，就會啟動灰名單機制來 示警，提醒民眾留意約定轉帳次數過高的帳戶。 據知情人士指出，根據系統作業籌備時間，加入灰名單平台的銀行有第一波、第二波之分 ，畢竟儘快啟動灰名單系統來改善人頭戶約定轉帳浮濫的現況，是當務之急，不太可能叫 系統已經準備好的銀行等還沒好的銀行。而首波可以上線灰名單系統平台運作的銀行，包 括：兆豐、一銀、合庫、彰銀等公股銀行，和國泰、元大、中信、富邦、台新、玉山等民 營銀行，共10家銀行將在第一波上線。 金管會銀行局長莊琇媛日前受訪時也表示，原則上希望38家國銀在明年第1季，全體國銀 ，都能全部上線，其中有些銀行系統準備好的話，1月底就能上線，對此，金融圈人士指 出，目前的時程已符合金管會規畫的進度。 業界人士指出，這個通報平台，除了以2年為期計算總次數之外：「每30天也會統計一次 同一帳號被設定為約轉帳號的次數」亦即，除了累計總量之外，也會個別再計算每1個月 之內，哪些約定轉帳的帳號重複被約定的次數最多，不論是自行或跨行的，都會計算在內 。 另一方面，該帳號通報目前僅限於新台幣帳號，但不論個人戶或法人戶都會包括在內，至 於虛擬帳號或手機門號等衍生帳號、外幣帳號則暫不納入計算；此外，包括臨櫃設定約轉 ，或是透過網路銀行、行動銀行、ATM、行動APP等通路來設定約轉，全部必須入列計算範 疇。目前各銀行已根據財金公司所提出的「約定轉入帳號灰名單通報平台技術規格」，全 面在辦理內部介面調整、風險模組評估等作業的接軌。 有人知道，這又是什麼鬼東西嗎？ 提醒，又提醒，再提醒 設約定帳號要不要以後乾脆去找法院雙方簽同意後才能約定 以後設個轉個帳會不會搞得跟反安裝中國軟體一樣 1、請注意詐騙，你確定要轉帳嗎？　是　否 2、你有跟對方電話親自交談確認帳戶及金額嗎？　是　否 3、你目前是否正在講電話？ 是 否 4、目前操作為轉帳，沒有任何解除什麼設定的功能? 確認 取消 5、確定要轉喔，本行已仁至義盡，被詐騙後果自負? 是 否 6、轉帳交易完成，目前狀態為「待轉帳」，經系統判定 您已xx天無交易，請先撥打客服專線，告知轉帳事由方可放行 以上純屬腦洞，依我多年開發軟體的經驗 提醒視窗對使用者來說「完全無用」，提醒幾次都一樣 不會有人去看的啦。 -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 118.161.94.53 (臺灣) ※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Bank_Service/M.1703722063.A.5F5.html