[心得] 六大ETF 配息率比較

以前都只存0050 最近開始研究高股息etf 一研究不得了 每間資（廣）訊（告）都再比多 藉這張績效圖 整理了六支etf成分、配息比 https://i.imgur.com/4qDWQjt.jpg 從年績效來看 有兩支跟0056不分上下 分別是00915 00878，00915網路比較少討論 特別 研究了一下 ，先從成分股比較： 0056 預測未來一年現金殖利率最高的50檔標的，沒有其他抗跌的機制，遇到航運股、漲 跌幅較高的電子股避免不了跟著下跌 00915 以電子股佔6成以上，有增加嚴苛篩選條件，計算近4個月日還原報酬，排除負日還 原報酬標準差最高10％股票，讓大型股進來同時剔除景氣循環股 00878 看ESG評分跟過去配息狀況，電子業佔了6成快7成 （緯創廣達，今年AI火，自然就 上去了，就不知道AI火多久，我是覺得電子佔比太多，誰能保證換股前不會崩 00713 資訊通訊占約一半 選股標準是看高股息低波動指數 簡單來說就是近期表現好 選 誰 有低波動特性 之前還一次換了21檔 00900 之前電子成分較多 現在調整有些金融 但成分股調整頻繁 手續費、內扣費用高 每 次換股都像開驚喜包一樣， 加上配息最高和最低落差很大，心情就像坐雲霄飛車一樣QQ 00731 這支金融保險佔了40％ 電子16％ 選股看市值 流動性居多 所以一堆金融 平平穩 穩 再來是配息比較： 00915 8/22 股利淨收入來到1.08，一年配4次，平均一次0.25元 考量明年Q2還會有股利進來 只要保留2023/12和2024/03股息 這季有機會來到0.3 收益平準金通常也會拿來配，保守預估只拿20分之1，也有0.2元。 0.3+0.2=0.5，0.5/20=2.5%，年化率預估最少有10％，樂觀預估會到14％ https://i.imgur.com/oY4GFcE.jpg 00915和00878篩選邏輯很相近， 915加入多因子篩選條件，直接剔除景氣循環股， 今年6月把緯創、宏碁、華碩和金融股直接剔除， 剩一檔金融股，成分股調整也讓915沒有受到波動，抗跌跟漲， 雖然說當大盤順風大漲，915漲幅可能不如預計， 但只要抗跌也都算是賺， 最近一次填息也只花了17天。 0056 改為季配息 上次配息率3% 00878 年配息率6％，每次配1.5％ ，上次填息只花3天，滿猛的，真的是緯創廣達那一 波 00713 一年四次 年配息率過去5~6％ 也是不高不低的穩穩的 有人說是ETF之ETF超級低波 動，但手續費偏高，跟731比，差不多東西 個人覺得擇一 00900 一年配四次，搭上AI潮 上次配了要4.6％，真的滿高，只是一樣Ai還是有點抖，雖 然已經把金融股比例提升， 所以下次配多少還有滿大變數 00731 一年一配 很容易被人遺忘 ，年均配息率5.4％ 普普通通 ，真的不知道00731有什 麼勝算 ，如果要買不如個別買金融股 個人心得總結： 1.ETF追求穩定投資，用時間複利，ETF選股機制就是寫好的DNA，無法更改規則，0056和 0050成立時間超15年，配息穩定，0050入手門檻高，單一個股影響比例重，0056選股涵蓋 產業別多且容易挑到一時熱門產業股，後續卻不看漲 2.00915每年半換檔一次，兩次替換分別是5檔和12檔，並不會特別偏高，再來還有不差的 資本利得從資本損益收益平準金可以配，今天收盤價來到20.55，年化股利率10％以上， 機率大 3.自己會持續投入0050，畢竟跟著大盤護國神山走是基本盤，再搭個00915和00878互補， 希望可以達到月月配的目的，以上是個人小結，歡迎一起討論 -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 45.144.227.47 (臺灣) ※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Stock/M.1692783369.A.6AB.html