[新聞] 台灣淪詐騙之國 綠委公布詐團最愛十大銀

1.媒體來源:風傳媒 2.記者署名:陳怡慈 3.完整新聞標題:台灣淪詐騙之國 綠委公布詐團最愛十大銀行 要求金管會祭出控管措施 4.完整新聞內文: 「最近整個詐騙問題真的很嚴重，在基層的時候我們一直被罵到臭頭，說政府沒有作為。 」民進黨籍立法委員郭國文今（16）日上午在立法院財政委員會質詢金管會主委黃天牧時 忍不住抱怨，並公布詐騙集團使用人頭帳戶最多的前十大銀行。 郭國文說：「這份資料還沒有對外公布過，但是我有認真去查過，這種現象還蠻嚴重的。 」他要求金管會針對約定轉帳淪為詐騙途徑之事，祭出有效控管措施，金管會銀行局局長 莊琇媛當場表示，下周會再找銀行公會來開會，預計今年11月底前公布新的管理措施。 郭國文在質詢時，簡報上秀出詐騙集團使用人頭帳戶最多的十家銀行，依序為：中國信託 、國泰世華、合作金庫、玉山、台新、第一、華南、台灣土地、永豐、彰化銀行；同時提 醒金管會，「其中有五家是公股」。 郭國文說，這十家銀行給客戶的約定轉帳金額上限，每家不同，有的200萬元，有的300萬 元，他要問的是，「金管會只針對可疑帳戶進行管制，可是我們看到約定帳戶成為詐騙常 見手法，就是很多人從來沒有使用過約定帳戶，而且一次申請多個約定帳戶，所以才會出 現詐騙集團迅速洗走4億元。」 郭國文問黃天牧，「你有沒有去了解，來申請約定帳戶的人，從來沒有申請過，為什麼會 來申請，這是第一個；第二個，他可以申請的約定帳戶，到底有沒有一個限量？」 「第三更關鍵的，約定轉帳匯出的對象，金融機構有沒有做好KYC（認識客戶）。」他認 為這部分是很大的漏洞。 黃天牧聞訊後說，「我想我們最近正在開會，針對你的問題去做討論研商。」台灣淪為詐 騙之國、詐騙之事民怨沸騰、金管會被基層檢調批為打詐不力的頭號戰犯，郭國文忍不住 反譏黃天牧，「怎麼會我問你的時候才要開會！」 郭國文表示，誰可以使用約定帳戶，是不是要有資格上的限制；金融機構給客戶的約定帳 戶，是不是要有數量限制；約定帳戶要匯給誰，KYC的部分也應該要處理。 有鑑黃天牧對郭國文詢問之事，很多細節都答不出來，郭國文於是請莊琇媛回答。莊琇媛 表示，銀行局已經請銀行公會草擬一個約定轉帳的管理版本，從事前、事中、事後進行管 理，但是草案內容，銀行局覺得還是有所不足，希望11月底前可以商討出完善版本並且對 外公布。 5.完整新聞連結 (或短網址)不可用YAHOO、LINE、MSN等轉載媒體: https://ynews.page.link/EchA9 6.備註: 打詐辦公室真的有用嗎? 大家自己小心一點。 -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 111.240.209.148 (臺灣) ※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Gossiping/M.1697455210.A.F08.html