[新聞] 聯邦銀變詐團金融總部！經理帶頭3分行淪陷 5000萬贓款被領光

媒體來源：ETtoday新聞雲 記者署名：黃哲民 完整新聞標題：聯邦銀變詐團金融總部！經理帶頭3分行淪陷　5000萬贓款被領光 完整新聞內文： 2023年08月15日 20:23 記者黃哲民／台北報導 詐騙無所不在、全民防詐步步驚心之際，不時可見金融機構行員與警員，在櫃檯前苦口婆 心勸阻遭詐民眾別把錢匯出去的暖心舉動，金融機構更因應《洗錢防制法》規定，嚴審開 戶資格與可疑金流，讓民眾以為金融機構可能是防詐最後防線，但新北地檢署偵辦詐團竟 發現，聯邦銀行分行經理為1%小利扮內鬼，替詐團開後門提領鉅款，一口氣造成3個分行 淪陷，更使政府打詐與反制洗錢的銅牆鐵壁，儼然破了大洞。 我國在1996年制訂並施行《洗錢防制法》，是亞洲第一個制訂防制洗錢專法的國家，2017 年至今更逐步修法強化打擊人頭帳戶力道、加重提供或收購者刑責，試圖阻斷詐團洗錢管 道，金融機構更被要求嚴格把關開戶資格，不僅須提供雙證件核對、現場對開戶者拍大頭 照留存、查詢當事人聯徵資料，還得盤問開戶動機與用途，只要有一絲懷疑，就拒絕開戶 。 此舉已成常態，卻讓許多焦急等待數小時甚至數天、最後仍開戶落空的民眾很不諒解，認 為遭刁難歧視，金融機構也因此收到不少網路負評，但嚴格把關確實讓人頭帳戶浮濫情形 獲得控制，坊間曾傳言因為人頭帳戶稀缺，1本存摺的收購價，從幾千元飆漲到幾10萬元 。 另一方面，金融機構依法令也得嚴防可疑金流，於是第一線櫃檯幾乎成了防詐要塞，不時 可見行員與警員苦口婆心勸說遭詐民眾別匯錢，即使被有如中邪般執迷不悟的當事人臭罵 也不退讓，最終說服當事人恢復清醒保住畢生積蓄，那一刻簡直令人動容，也讓民眾以為 金融機構可能是防詐守財最後一道防線。 但新北檢耗時近1年偵辦吳姓男子為首的詐團，查出暱稱「游謙仁（諧音：有錢人）」、 「游福仁（諧音：有福人）」的吳男，不僅另闢蹊徑，利用公司行號金融帳戶比較不會一 次被凍結一票的漏洞，以人頭虛設公司申辦帳戶取代向個人收購人頭帳戶、建立至少4層 的洗錢架構，更直接利誘銀行行員當暗樁，讓車手臨櫃堂而皇之提領鉅款，不必流竄ATM 冒著被警方守株待兔的風險。 本案甘為詐團內鬼的行員，是聯邦銀行北市通化分行張姓經理與滕姓理財主管，2人受吳 男利誘，明知同一帳戶短期密集存、提鉅款，或新開戶立刻有大額存款匯入又迅速移出， 就屬於疑似洗錢的高風險客戶，應依「非警示機制通報帳戶（自轉戶）處理程序」設控為 自轉戶，2人不僅放水無視，還從今年3月底起，放寬吳男詐團每個虛設公司帳戶每天可領 300萬元，單日總量1000萬元。 此外，因通化分行是簡易型分行，若當天車手到通化分行提款金額受限，滕男甚至親陪車 手到聯邦銀行忠孝分行或台北分行提領，或利用同事交情信任，請這2個分行同事協助車 手領款，張男更在吳男詐團帳戶被設定自轉戶時，涉指示部屬暫時解除風險控管、規避高 風險帳戶通報流程，還乾脆叫部屬臨櫃協助提款。 吳男詐團騙取345位受害者共4.3億餘元，其中65人逾5000萬元的血汗錢，是透過張男與滕 男護航、不到3周就被領光，張男2人藉此抽佣1%約50萬元，事發後不僅2人被羈押禁見， 也陷害5位部屬行員被拘提約談，驚恐萬分，各交保5萬元到10萬元後，有人是哭著離開地 檢署，張男2人卻辯稱不知吳男等人是詐團成員。 張男2人犯行不僅讓聯邦銀行3個分行淪陷，更使政府打詐與反制洗錢的銅牆鐵壁，儼然破 了大洞，金管會已要求聯邦銀行交報告調查原委，而檢方也在起訴時，建請法院審酌詐團 勾結銀行經理、行員洗錢，動搖國人對金融機構的專業信賴，情節嚴重、惡性重大，應從 重量刑、以資懲戒。至於5位遭利用的不知情行員，獲不起訴處分洗刷清白。 完整新聞連結： https://www.ettoday.net/news/20230815/2561630.htm 備註： 「其中65人逾5000萬元的血汗錢，是透過張男與滕男護航、不到3周就被領光」 難怪一堆做詐騙... 沒抓到的話, 不到一個月就5000萬了, 再透過地下匯兌還是啥會館洗錢, 開個中古車行變少年董... -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 111.240.215.33 (臺灣) ※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Gossiping/M.1692176391.A.C1E.html