[心得] 2023上半年半年報

一、2023上半年年報 1.資產統計 →上半年績效 +4.9萬元， +1.41% 二、上半年操作 2.每周結算 →6/24為最大值，1/8為最低值 3.前五大檔操作 →沒什麼輸贏 4.目前持股 →沒什麼輸贏 三、績效比較 5.上半年績效與台股的比較 →輸給大盤，大盤+19.65% 6.上半年績效與自己比較 →扣除去年，今年發文少績效也差 四、選股與操作手法檢討 7.美股 →沒有變動，持有的VOO S&P500帳面居然虧損 8.台股 →你不理財，財不理你 五、結語 一、2023上半年年報 1.資產統計 A.初期資金 以2022/12/30的資料為主，投入的初始資金如下： 若不計套牢只算持股成本加上投入現金，為370萬元---@1 以2022/12/30當日收盤市價計算，持股約-23.4萬元的未實現損益---@2 期初淨值 =@1+@2=@3，約346.6萬元---@3。 B.中間變動 2023/1/1在記帳方面，把去年已實現盈餘20.8萬在帳目上列為再投入資金 然後股票的資金一路下滑。 所幸收回一筆20萬的資金，所以今年中間變動為 -5.2萬---@4 C.期末淨值 2023/7/01淨值為app計算成果，美股複委託以今日31.16換算，單位皆為台幣 台股 A帳號市值=127.0萬 B帳號市值=112.8萬 美股 淨市值= 73.5萬 股票淨值為 313.30萬---@5 現金= 33萬---@6 期末淨值= 313.3+33=346.3萬---@7 因為股利還沒入帳，所以就不計算股利了 上半年獲利= C.期末淨值-B.中間變動-A.初期資金 =@7-@4-@3 = 4.9萬 上半年績效= 上半年獲利 / A.初期資金 = 1.41% 二、上半年操作 2.每周結算 今年度股市不斷向上，雖然小弟操作大幅減少，數字也隨著潮流有獲利 上半年6/30收未實現損益 10.8萬 每周結算圖如圖 https://imgur.com/W9SFsWv.jpg 3.前五大檔操作 統計2023上半年交易，列出這半年交易量最大的的 5檔交易如下 統一用以下格式表示： ─────────┼──────────────┼────────── N.操作個股 ：交易原因 成本變化 ，操作損益。 結果損益 ，百分比 ─────────┼──────────────┼────────── 1.停損瑞儀(41.3萬)：因為當凱子交女朋友需要錢， 交易虧損 -0.2萬，-0.5% 發文問了之後，參考推文賣掉。 成本41.3→0萬 ，虧損0.23萬。 庫存出清 ※發問文章為https://www.ptt.cc/bbs/Stock/M.1679403117.A.817.html 2.買進鴻海(11.6萬)：由於缺錢做持股調整， 新建倉，準備參加除息 發文詢問，看推文調整。 成本0→11.6萬 ，尚未結清(損益 -0.36萬)。 庫存 -0.4萬，約-3.1% ※發問文章為https://www.ptt.cc/bbs/Stock/M.1679635430.A.EEB.html 3.買進南茂(10.9萬)：由於缺錢做持股調整， 加碼，持續攤平中 發文詢問，看推文調整。 成本22.8→33.8萬，尚未結清(庫存 -6.17萬)。 庫存 -6.17萬，-27.0% ※發問文章為https://www.ptt.cc/bbs/Stock/M.1679403117.A.817.html 4.買進台積電(9萬) ：每個月定期定額1萬5左右。 加碼，準備參加除息 成本56.9→65.9萬，尚未結清(損益 +4.31萬)。 庫存 +4.3萬，約+6.5% 5.買賣華通 (8.6萬)：4/24買進華通@42.15兩張 交易獲利 +0.2萬，+2.3% 5/18賣出華通@43.40兩張 錯過除息也錯過中間高點了，換個便當出場 ※發問文章為https://www.ptt.cc/bbs/Stock/M.1683285716.A.3E8.html 4.目前持股 整理成圖，目前庫存損益為 持股圓餅圖如圖 https://imgur.com/rqRzO26.jpg 第三章：績效比較 5.與台股、大盤的比較 台股加權指數2022年12/30收在 14,137 2023年 6/30收在 16,915 大盤報酬約為 +19.65% 台積電 2022年 收在 448.5 2023年 6/30收在 576 配發5.5 台積電報酬率約為 +29.65% 小弟今年賺得少，遠輸大盤 6.與自己歷年績效比較 扣除掉全面下跌的去年，今年小弟發文少，績效差。 小弟在2017年換工作，換工作後決定要把投資股票，追求財務自由作為自己人生的目標 但是 我今年暫時改變生活目標，把重心放在不同領域， 從財富自由轉為交女友，所以我不理財財不理我。 歷年績效圖如圖 https://imgur.com/sX2dWCJ.jpg 四、選股與操作手法檢討 7.美股 沒有變動，還是抱著BRK.B 40股 與 VOO 25股 https://imgur.com/kNwG60z.jpg 現在持有S&P 500的只有我帳面虧損？ 8.台股 今年買賣非常少，操作頻率下降很多 等到和女朋友關係穩定一點希望能比較有心神來操作股票 五、結語 今年台股漲漲漲 大盤狂漲， 就算完全不操作的小弟也解套了許多檔股票 你不理財，財不理你， 希望之後能繼續發文向大家發問請益， 小弟發文越多的年度獲利明顯越高..... -- 設計師!那邊有貓德大秘 設計師!那邊有貓德長時爆發 設計師~~那邊有4T裝貓德 失業 增益過低 打高傷害 ψQSWEET GM ◥ 設計師◥ GM ◥ 設計師◥ GM ◥他媽的◤設計師 ◤◎ ◎ 喔~~ ◤︶ ︶ ◤◎ ◎ 喔~~ ◤︶ ︶ ◤◎ ◎ 攔下來呀!⊙ ⊙◥ ◥ ◤ ◥ █◤ ◥ ◤ ◥ 3◤╯ξ ◥ ◤沒王法了◥皿 ◤ ◥ ◥◥ (哈欠)◤ ◥◤ ◥ ◥◥ (煙~) ◤ ◥ ◤￣ ◥ ◥◥是不是?!(◥ ◤ ◤) -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 61.224.89.29 (臺灣) ※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Stock/M.1688223246.A.2F2.html