[新聞] 快訊／新光銀、聯邦銀遭罰300萬！　貸款

原文標題：快訊／新光銀、聯邦銀遭罰300萬！　貸款給炒房團 ※請勿刪減原文標題 原文連結：https://is.gd/Kj1R5s ※網址超過一行過長請用縮網址工具 發布時間：2023-03-21 16:46:00 ※請以原文網頁/報紙之發布時間為準 記者署名：記者陳依旻／台北報導 ※原文無記載者得留空 原文內容：聯邦商業銀行、新光銀行及元大銀行被金管會查到，在辦理自然人購屋貸款業務 ，有未落實確認客戶身分程序及對帳戶或交易之持續監控作業、或相關作業未臻完善等缺失 。其中，新光、聯邦銀分別被罰150萬，共300萬；元大銀行則是糾正。 房價大漲，近年盛行的零元炒房團常利用ATM操作金流，以規避官方查緝，對此，金管會先 前針對10家國銀、7家信合社、3家票券公司進行專案金檢，經查，聯邦銀行及新光銀行涉及 未完善建立及落實執行洗錢防制作業，一共貸款給20、30戶，具體缺失如下： 第一，未落實認識客戶及客戶身分持續審查作業，包含對借戶所得來源未確實查證其收入真 實性，或未審慎評估其資力及繳息還款能力，以及借戶部分購屋資金由他人提供資金存入借 戶存款帳戶，再匯予賣方，惟未檢視借戶購屋自備款來源之合理性。 第二，未完善建立或未落實執行帳戶及交易之持續監控機制，包含貸後資金有由代書或第三 人代理多名借戶提領現金，而發生金流斷點之情事，或未發現及查明貸後資金由第三人代理 匯款至代理人他行帳戶之原因；另，房貸客戶之存款帳戶有由第三人代理匯出至非案關其他 信託帳戶之異常情事，未落實執行交易合理性之判斷及監控。 第三，未落實檢視或查證是否為可疑交易：對客戶經常代理他人存、提大額現金，且經洗錢 防制交易監控系統產生之警示案件，未落實檢視或查證是否為可疑交易。 至於元大銀行，在辦理自然人購屋貸款作業，對於認識客戶及客戶身分持續審查作業、執行 帳戶及交易之持續監控等作業未臻完善，核有礙該行健全經營之虞，核處應予糾正。 金管會表示，銀行辦理授信案件，應依徵、授信原則及銀行法等相關規定辦理，整體評估後 以決定是否核貸。而銀行核貸過程，除考量債權確保外，防制洗錢相關之控管措施亦應適用 ，均為授信案件風險控管之重要作業程序。金管會強調，銀行與借戶業務往來過程中，應強 化相關風險管理措施，並持續精進防制洗錢作為，以健全業務經營。 心得/評論： 竟然貸款炒房團 重罰150萬但這鐵定噴爛了吧 大家都知道要去哪裡借錢了對嗎 這算是多還是空？？ ※必需填寫滿30字，無意義者板規處分 -- Sent from my iPhone 12 Pro Max ○ PiTT // PHJCI -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 114.136.124.151 (臺灣) ※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Stock/M.1679389762.A.FEA.html