[新聞] 瑞信AT1債券變廢紙 14家金控曝險出爐僅

看板	stock
作者	sospeter
時間	2023年03月20日
留言	79則留言，55人參與討論
推噓	35 ( 42推 7噓 30→ )

原文標題：瑞信AT1債券變廢紙 14家金控曝險出爐僅這家公司踩雷260萬元原文連結： https://reurl.cc/ykvVx6 發布時間：2023/03/20 18:53 記者署名：鉅亨網記者陳蕙綾台北原文內容：瑞銀集團 (UBS) 同意收購瑞信 (Credit Swisse) 之後，將使得大約 160 億瑞郎 (約新台幣 5275.44 億元) 的瑞信額外一級資本 (AT1) 債券「變壁紙」，經統計各金控最新曝險狀況，僅台新金 (2887-TW) 一子公司持有基金部分含 AT1 曝險，約新台幣 260 萬元，台新金強調「影響有限」。瑞士信貸債務危機，由於其為瑞士第二大金融機構，就怕風暴延燒全球，瑞士第一大銀行瑞銀 (UBS) 宣布以 30 億瑞士法郎 (約新台幣 979.2 億元) 的價格買下出手相救。不過雖然解了燃眉之急，但瑞士監管機構 FINMA 卻命令，瑞信發行的「AT1 債券」將減記為零，等同總額 160 億瑞士法郎 (約新台幣 5275 億元) 的債券形同壁紙。金融業高層表示，瑞信風暴演變至今，在瑞銀出手相救之後，整體瑞信曝險已不是最大重點，但因為瑞信的「AT1 債券」將成廢紙，所以要關注的是「AT1 債券」曝險狀況，經與瑞士信貸確認，臺灣及香港團隊的台灣境外結構型商品以及海外債 PP 券並非新聞報導所述遭減記的 AT1，由於瑞信 AT1 債本身信評就低，原本就不屬投資級債券，因此預期台灣踩到 ATI 地雷的應該極少數。依據各金控統計最新曝險狀況，14 家上市櫃金控中，僅台新金一子公司持有基金部分含 AT1 暴險，其餘 13 家金控皆無 ATI 部位。若以各金控對瑞信曝險金額來看，以國壽目前持有瑞信債券約 340 億元最高，但國泰金 (2882-TW) 表示，其中完全沒有瑞信的 AT1 債券，都是主順位債券及國際板債券，目前債權「完全確保」。新光金 (2888-TW) 持有瑞信債券 157 億元次之，占整體總資產僅 0.3%，主要都是主順債，且無 AT1 部位，新光金強調，目前債信無虞。開發金控 (2883-TW) 對瑞士信貸曝險金額約 150 億元，但都是主順位債，沒有 AT1 債券曝險。中信金 (2891-TW) 則表示，經盤點金控集團對瑞信相關曝險，旗下保險台灣人壽所持有之瑞信債券 (庫存成本台幣?120.58 億)，非屬 AT1 債券。富邦金 (2881-TW) 沒有持有瑞士信貸 AT1 債券。富邦金控合計對瑞士信貸的曝險金額約新台幣?110 億元，全部都是主債，目前也沒有債信疑慮。第一金 (2892-TW) 表示，一銀對瑞信只有投資部位約 1 億美元 (約新台幣?30.55 億元) ，主要是金融債，占整體投資部位 0.7%，亦無持有 AT1。兆豐金 (2886-TW) 也表示，兆豐銀瑞信曝險部位 (同業存拆、債券、衍生性金融商品) 合計約 1 億美元 (約新台幣?30.55 億元)，主要以主順位債為主，也沒踩到 AT1 債券。永豐金 (2890-TW) 整體對瑞士信貸暴險約 10 多億元，約佔金控合併資產不到?0.07 %? ，以主順位金融債為主，皆無 AT1 暴險，因此影響有限。合庫金 (5880-TW) 表示，該行持有瑞信債券部位約 3000 萬美元 (約新台幣?9.16 億元) ，主要是公司債，無擔保、有擔保的都有，且含同業拆存，但也沒有踩到 AT1 債券。台新金控整體瑞士信貸暴險金額約新台幣?8.3 億元，約佔金控合併資產 0.03%，其中，台新銀行債券新台幣?8.25 億，皆為主順位金融債，非 AT1 債券暴險。但僅一子公司持有基金部分含 AT1 暴險，約新台幣?260 萬元，影響有限。華南金 (2880-TW) 表示，該集團截至 2 月底，對瑞士信貸暴險為華銀持有其優先無擔保 (Senior Unsecured) 債券折合新臺幣 4.15 億元，約佔金控合併資產 0.01%，另未有其 AT1 債券暴險。元大金 (2885-TW) 則表示，依照金控法 46 條，該金控持有瑞信債券的曝險部位遠低於須向金管會申報的金額上限，且也沒有 AT1 部位。玉山金 (2884-TW) 也未踩到 AT1 地雷。國票金 (2889-TW) 表示，該金控對瑞信全無曝險。心得/評論：西瓜？又是你啊！抱歉這次看錯是西瓜他大哥台新金這次小買瑞信AT1債卷-共260W -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 114.43.183.245 (臺灣) ※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Stock/M.1679311625.A.EEA.html

1^F噓ck326: 260W 吧 03/20 19:28

2^F噓yahc: 造謠喔 260億元？03/20 19:29

看錯，已修正 ※ 編輯: sospeter (114.43.183.245 臺灣), 03/20/2023 19:29:49

3^F推NLNG: 去查一下投資型保單、連動債吧...... 03/20 19:29

4^F→qaz12453: 只有狗狗明天莊家開給他.... 03/20 19:30

5^F噓matroshka: 真的是眼殘 03/20 19:30

6^F推freeawei: 260萬萬可以跌停 03/20 19:30

7^F噓suntw: 260萬啦，瞎死人 03/20 19:30

8^F→suntw: 看來大家可以回家了 03/20 19:31

9^F推nfsong: 推所以看起來銀行不會買高風險債 03/20 19:31

10^F推as80110680: 沒事兒，散會 03/20 19:31

11^F→nfsong: 明天銀行股復仇日嗎 03/20 19:31

12^F推rayisgreat: 台新中了一箭 03/20 19:32

13^F噓antiUSA: 仔細看有幾家金控對瑞信債曝險一百億以上真的沒問 03/20 19:32

14^F→antiUSA: 題？ 03/20 19:32

15^F推piliwu: 一般債券哪有問題啦又不是倒了 03/20 19:34

16^F→nfsong: 沒被減計應該就沒差 03/20 19:34

17^F推a0921387223: 所以今天金融死的莫名其妙？哈 03/20 19:35

18^F噓jjjjjjs: 沒事兒 03/20 19:35

19^F→gary800: 坐等喊投資型保單的，趕快拿出保單條款看看標的如 03/20 19:36

20^F→gary800: 何！！ 03/20 19:36

21^F推powersnsn: 沒事兒～ 03/20 19:36

22^F推suntw: https://i.imgur.com/ArBjbQl.png 03/20 19:37

23^F推yahc: 有改補推 03/20 19:37

24^F→GrafRaphael: 明天歐洲會有大銀行去救他啦，上禮拜也是同一套劇 03/20 19:39

25^F→GrafRaphael: 本 03/20 19:39

26^F推IhateOGC: 撿便宜！ 03/20 19:39

27^F推ricky525: 現在流行共同承擔？ 03/20 19:40

28^F噓fbtm: 不是大銀行嗎？怎麼沒什麼銀行踩到雷，根本是小農 03/20 19:40

29^F→fbtm: 會罷了 03/20 19:40

30^F推jonaswang01: 竟然沒西瓜？ 03/20 19:41

31^F推thbygn98: 穩了 03/20 19:43

32^F推pipi2: 大家都沒有，都是乖寶寶? 03/20 19:44

33^F→Feting: 金融股沒意外還是會繼續殺 03/20 19:46

34^F推f204137: 大樹金多殺一點啊等著撿 03/20 19:51

35^F推piece1: 大家都曝險，結果只一家踩260w,台灣金融難波萬! 03/20 19:53

36^F→jerrylin: 每次都有台新金也是厲害 03/20 19:53

37^F→jerrylin: 其他家曝險的應該早就賣光光了當然就不在名單上 03/20 19:54

38^F推oldmove: 台新明天-0.1%吧沒事了大家下課 03/20 19:54

39^F→jerrylin: 只是帳面上會顯示投資減損 03/20 19:54

40^F→jaricho: 260w 怎麼一堆新聞寫得很恐怖搞得人心惶惶？？ 03/20 19:59

41^F推acerhp: 人踩人踩死人 03/20 20:07

42^F推tio2catalyst: 看來這次台灣金控算平安下庄吧,怕是投資其他國銀行 03/20 20:08

43^F→tio2catalyst: 結果他國銀行去踩的 03/20 20:08

44^F推spirit119: 因為金檢有確實吧他這個就比垃圾債還糟糕的東西 03/20 20:11

45^F→spirit119: 股東沒事借他錢的有事呵呵 03/20 20:11

46^F推Petrovsky: 都是瓜類 03/20 20:15

47^F推KANGTA23: 這點政府一直都做得很好，只有空蛙跟柵O仔才會炒這 03/20 20:17

48^F→KANGTA23: 消息 03/20 20:17

49^F推gest7240: 替金控表示在那跌什麼XD 03/20 20:22

50^F推qilar: 崩 03/20 20:22

51^F推dickey2: 台灣真愛瑞信 03/20 20:23

52^F推AndyMAX: 今天抄底金金的人有福了 03/20 20:23

53^F→dickey2: 就怕骨牌效應 03/20 20:24

54^F推mainsa: 就跟你平常不會買垃圾債會買美國公債一樣這些銀行 03/20 20:24

55^F→mainsa: 本來就不會去買這種比垃圾債還慘的東西了 03/20 20:24

56^F推takeda3234: 撿便宜 03/20 20:29

57^F→boringuy: AT1債卷才會歸零,一般債卷接手的瑞銀要扛 03/20 20:31

58^F→vvnews: 這你信XD 03/20 20:33

59^F→boringuy: 問題在有沒有持有其他銀行的AT1債卷或相關商品 03/20 20:37

60^F推liao0607: 還想說是那顆西瓜欸居然不是 03/20 20:39

61^F推swanc: 真的有可能這麼少？ 03/20 20:45

62^F推babyMclaren: 銀行只有買260萬？有需要買這點？ 03/20 20:49

63^F推ipath19: 希望2887被錯殺啊 03/20 20:49

64^F→ipath19: 想加碼 03/20 20:49

65^F→tctv2002: 竟然西瓜沒事？ 03/20 21:11

66^F→bojan0701: 會不會有其他類似債券未爆彈？高利率還會持續一段 03/20 21:11

67^F→bojan0701: 時間... 03/20 21:11

68^F推akway: 明天金融要噴了 03/20 21:26

69^F推amiahhh: 苦主至今仍是個謎 03/20 21:27

70^F推suntw: https://i.imgur.com/5OutnkL.png 03/20 21:35

71^F→suntw: https://i.imgur.com/TNZ3yHH.jpg 03/20 21:36

72^F推xxxg00w0: 260...萬= =" 03/20 21:51

73^F推Delisaac: 這評等很低，資本計提高，金融機構通常是不會買的 03/20 22:02

74^F→Delisaac: ，但他們都很喜歡叫客戶買，沒踩雷很正常，但之後 03/20 22:02

75^F→Delisaac: 應該會有一堆客訴和自救會 03/20 22:02

76^F推Assyla: 同感，銀行不買，但業務喜歡叫客戶買 03/20 22:07

77^F推NLNG: 樓上說的是事實，身邊有人中招了 03/20 23:22

78^F推fmp1234: 沒西瓜 03/21 08:30

79^F推ganbee: 被抓到才說影響有限，又一個不敢扛責任的垃圾高層。 03/21 08:49

‣ 返回 stock 看板

stock熱門文章

9 Re: [新聞] 大撒幣慘了！窮國口袋空空中國海外呆帳

182 2023-06-03 08:38

28 [請益] 200萬買高股息ETF，股息買市值ETF

64 2023-06-03 07:38

22 [情報] 6/2 全市場當沖虧損第一的股票

35 2023-06-03 01:31

99 [新聞] 大撒幣慘了！窮國口袋空空中國海外呆帳

270 2023-06-02 23:26

-6 Re: [新聞] 三問台積電AI 外資：AI晶片營收貢獻僅5%

52 2023-06-02 23:03

29 [新聞] 世紀鋼接手老牌高職，賴文祥畢典致詞開12萬高薪：同學們組

61 2023-06-02 22:47

25 [情報] 112年06月02日信用交易統計

37 2023-06-02 21:42

19 [新聞] 00878單日狂買緯創破萬張網3大論點力挺

39 2023-06-02 21:33

33 [心得] 現在公司債etf比包租公好賺!

122 2023-06-02 21:09

62 [新聞] 美5月非農就業人數意外大增33.9萬薪資增

110 2023-06-02 20:52

31 [請益] 會不會升息升到股市再創新高？

71 2023-06-02 20:47

11 [標的] 3324.tw 雙鴻散熱空

43 2023-06-02 20:44

56 [心得] 去年買房自住而不是投資股市的自己好傻

370 2023-06-02 20:39

36 [情報] 3591 艾笛森 5月

60 2023-06-02 19:00

16 Re: [新聞] 美企5月增聘人數高於預期 Fed利率維持高

37 2023-06-02 18:17

47 [新聞] 宏碁：庫存鬧鬼期已過

83 2023-06-02 18:04

23 [情報] 6235 華孚 5月

38 2023-06-02 17:47

128 [請益］0056漲幅大於利息要賣嗎？

226 2023-06-02 17:38

18 [情報] 4743 合一 5月營收

30 2023-06-02 17:15

16 Re: [請益] 為何中國股市今年還輸俄羅斯？

44 2023-06-02 17:08

48 [新聞] 三商壽投資台股反1大虧金管會開鍘480萬

112 2023-06-02 17:05

41 [情報] 0050/0056等相關指數的成分股審核結果

80 2023-06-02 17:04

85 [情報] 0602 上市外資買賣超排行

142 2023-06-02 16:17

22 [心得] 00878&00919簡單心得比較(非業配)

51 2023-06-02 16:12

31 [情報] 2809 京城銀 5月自結 0.34 累計 1.42

55 2023-06-02 15:58

55 [新聞] 美國空頭盯上台積電ADR！結果慘虧213億元

77 2023-06-02 15:33

49 [請益] 為何中國股市今年還輸俄羅斯？

159 2023-06-02 15:29

61 [情報] 112年06月02日三大法人買賣金額統計表

110 2023-06-02 15:01

58 [情報] SCFI 20230602 1028.7 +45.24

111 2023-06-02 15:00

16 [情報] 0602 上市投信買賣超排行

31 2023-06-02 14:58

14 [請益] 如何最少成本完成一次融資交易？

38 2023-06-02 14:33

517 [閒聊] 2023/06/02 盤後閒聊

1502 2023-06-02 14:06

100 [新聞] 永豐金下達ChatGPT禁令

256 2023-06-02 13:29

59 [標的] 3231緯創由我來拯救空軍

123 2023-06-02 12:56

27 [新聞] 三星S23拆解台積電大贏家

51 2023-06-02 12:49

28 [請益] 死貓跳vs真牛市

74 2023-06-02 12:49

11 [請益] 投資等級公司債00720B V.S. 00740B

31 2023-06-02 12:22

15 Re: [新聞] 三問台積電AI 外資：AI晶片營收貢獻僅5%

41 2023-06-02 11:34

126 [新聞] 快訊／美債危機解除！　美參院通過債務上

260 2023-06-02 11:27

[新聞] 瑞信AT1債券變廢紙 14家金控曝險出爐 僅

stock熱門文章

熱門文章

[新聞] 瑞信AT1債券變廢紙 14家金控曝險出爐僅