[新聞] 小資族有福！定期定額買美ETF 金管會開

原文標題：小資族有福！定期定額買美ETF 金管會開放實驗1年 原文連結：https://money.udn.com/money/story/5607/5289499?from=ednappsharing 發布時間：3/2 17:59 原文內容： 金管會今公布監理沙盒實驗新案，核准阿爾發投顧跟永豐證合作，投資人可先藉由機器人 理財拿到投資組合建議後，直接定期定額投資美國的ETF，預計實驗期間一年，定期定額 單筆最低100美元，最快3個月內實驗會開放。 金管會表示，目前現行因為受限於法規，投資人想買美股或ETF，必須透過複委託，且只 能「定期定股」，而不是「定期定額」，但考量到投資海外股票的資訊不容易取得，小資 族較難自行規劃投資或資產配置，因此核准此實驗。 金管會說明，投資人若想加入此實驗，必須在永豐證開複委託證券戶，投資人上傳身分證 、手機號碼後，可線上身分驗證與線上簽屬合約，在實驗時，阿爾發投顧透過機器人理財 會提供定期定額的投資組合建議，投資人就可以直接在同一個介面進行投資。 金管會表示，此實驗期間限制一年，整個實驗上限為5700人，每人累計投資餘額最高限25 萬元新台幣(約8900美元)，但投資人是要用美元投資，定期定額單筆最低100美元，可隨 時贖回，投資組合標的限6檔美國交易所上市的原型ETF，包含美股、美債都有，但不含反 向或槓桿ETF，機器人會就不同投資人屬性進行資金配比與組合，投資人如果要投資，就 要接受機器人的建議，不能自己選擇標的。而總實驗上限不能超過兩億元新台幣。 手續費用部分，金管會表示，此實驗只會收取管理顧問費，手續費為一年AUM(資產管理規 模)的1%；交易限定要定期定額，不鼓勵短線交易，且限制按月買進。 如果實驗期間發生投資爭議，金管會指出，若是交割買賣問題，是由永豐證處理，若是投 資組合亂建議，則由阿爾發投顧處理。 而券商公會也正研議開放美股複委託「定期定額」，證期局表示，實驗過程的資料可以供 公會參考，當初只開放定期定股而不是定期定額，主要是若採金額概念，會有買不起一整 股的問題，產生碎股的問題，所以現行定期定股買一整股是最單純的。 此外，依照目前規定，投顧給予投資建議後，投資人要自己去找證券商下單，但此實驗是 機器人提供投資建議後，透過API串接，就可以直接由永豐證進行下單，對投資人來說等 於同一介面就能拿到建議後直接下單投資。證期局表示，現行規範較嚴格，只能限券商自 己的人來招攬客戶，權利義務比較明確，但實驗若成功，將來法規可以研議是否進一步開 放。 心得/評論： 是說...小資族會去研究美股嗎，頂多對市值前幾大的那幾個比較熟而已吧 -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 42.75.94.116 (臺灣) ※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Stock/M.1614680521.A.233.html