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Re: [心得] 原來勞動基金投資組長還兼投顧啊?
抓戰犯的時間來囉!
有興趣可以到下面網址下載公布的報表看誰是戰犯
https://is.gd/SeGsD7
以下只針對勞退新制(因為我只繳新制的 哈哈)
今年爛的要命的績效我就不多說啦 很多人分享了
但在整個勞退投資池當中,我是認為不應該拿台股做單一指標比較
原因是勞退這種機制,基本上在台灣資金運用的角度下,
是需要考慮適度性的風險與波動度,其次才是報酬上的追求。
因此委外代管部分,主要是針對目標報酬或相對報酬有沒有達標做為評判標準
https://i.imgur.com/hRC01za.jpg
可以看到跟股票直接關聯的大概佔27%左右
跟海外固定收益相關的約佔16-17%
另類投資約10%
國內債券短票相關的約9%
存款這種沒利潤的約21%
剩下還有約14.6%是國內基金公司代操
我們先從國內基金公司表現特別差跟特別好的來看看是誰
野村96/98年委任整體還算不錯
https://i.imgur.com/DQJiVRX.jpg
國泰99/101 復華100-1&100-2表現不錯
https://i.imgur.com/0DjNKiG.jpg
統一102-1&-2表現特別突出
https://i.imgur.com/RXc5lgF.jpg
103系列 統一一樣表現良好 復華有點不行
https://i.imgur.com/mfUfkYf.jpg
104期 復華 安聯表現良好 但是那個106期的台新是在哈囉????
https://i.imgur.com/Cop24QE.jpg
107期 群益雖然達標目標報酬 但大盤落後很多,台新這次沒出包
https://i.imgur.com/6pJ3mZb.jpg
接下來換國外委任代操的部分,就不全放了,只挑特別哈囉的 真的不少...
這個景順是在哈囉?哈囉?哈囉?
https://i.imgur.com/b0NHAWL.jpg
Ashmore也在哈囉
https://i.imgur.com/tQEn99s.jpg
Pardon? MSF?
https://i.imgur.com/OSYmzuQ.jpg
NNIP 哈囉 還好嗎?
https://i.imgur.com/o3Y89VO.jpg
北美信託 富坦跟領航是在哈囉?
https://i.imgur.com/rSksZUI.jpg
海外Noum嶧 道富是在哈囉?
https://i.imgur.com/TfO28uk.jpg
自營投資的部分,可以看到股票的部分,表現上新制略輸舊制,但應該沒差大盤太多(截
止9月底) 不過問題是新制自營國內股票部位只有不到5%
https://i.imgur.com/gZW9iTu.jpg
結論:
1.撇除掉沒操守被抓的組長國內自營投資部分整體還ok
2.委任國內投信代操問題也不大,但委任國外代操的,哈囉的狀況真不少...
3.截止9月份,新制整體績效-0.38,表現不好,但過去很長一段時間沒太大問題,以股票
直接與間接關聯部位來看應該約佔35-40%左右,綜合績效表現來看也與指數相近。
今年到9月份為止YTD績效表現不好,個人猜測應該是高收益債部位,海外投資部位因台幣
匯率升值,造成海外部位換算回台幣資產的減損(如果沒有做全額避險的話)
漏補這個圖
(這是一開始提到所有部位的加權績效,外幣的都要還原台幣做計算)
https://i.imgur.com/yrTfIC0.jpg
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