Re: [請益] 國泰永續高股息ETF 內扣

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作者 ffaarr
時間 2020年07月04日
留言 87則留言,42人參與討論
推噓 48  ( 49推 1噓 37→ )

※ 引述《z010529 (˙_˙/)》之銘言: : 標題: [請益] 國泰永續高股息ETF 內扣 : 時間: Tue Jun 30 10:05:42 2020 : : : https://www.cathaysite.com.tw/proj/CathayHighDividendTWEquityFund/info_2.aspx : : 國泰永續高股息ETF 內扣 : : 是 : : 經理費(年) 新台幣50億元(含)以下:0.30% : 超過新台幣50億元以上:0.25% : : 保管費(年) 0.035% : : 所以總計0.335%嗎 : : 還是有其他費用我沒算到 : 前幾天因為這篇文章問到,我就想到寫了一篇關於台灣目前已上市的 5支高股息ETF交易費用的探討,完整文章參見: https://finance.ffaarr.com.tw/2020/07/high-dividend-etf-high-fee.html 概略地說,ETF的內扣費用除了經理費和保管費之外,還有 「其他費用」,以及可能佔更多的「交易費用」, 交易費用 包括手續費和證交稅 交易費用的多少,會跟追蹤的指數有關。 例如0050 的交易費用就很少,去年才0.02%, 因為台灣50指數本身以市值為準,周轉率很低,即使要換股 換得少,而且都是換市值排後面的。 但如果是指數跟高股息有關的,就沒這麼簡單,因為 股息或是相關的一些指數收錄因素,是一直在變動的, 所以每次換成分股的比例會比較高,造成交易費用增加, 例如0056歷年平均的交易費用 就在0.3%左右。 其他另四支,則因其指數規則特性,有些更多,有些更少, (國泰之前那支說7月不配息的,就有一年交易費用超過1%) 所以如果想要申購新的 高股息ETF之前,先要考慮好這方面的成本 (因為交易費用是事後才知道的,先前只能預估) 結論:「高股息不代表高報酬」 但「高股息ETF等於高交易費用」 : -- : ﹌ ﹌ ﹌ 十 : 起初,他們捉◢共產黨員 ,﹑ ,我不說話,因為我不是共產黨員 : 後來,他們捉▕工會會員 ● _<█> ,﹑ ,我不說話,因為我沒有參加工會 : 後來,他們捉▕天主教徒<█『 猶,﹑ ,我還是不說話,因為我是新教徒 : 後來,他們捉▕ 猶太人 /\ 」」 =天●=工●=共●,我不說話,因為我是日耳曼人 : ψQSWEET**◥ 最後, 等到他們來捉我時 ▏ ▏ ▏,已經沒有人能為我說話了... : : -- : ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 112.104.87.44 (臺灣) : ※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Stock/M.1593482746.A.A5F.html : 推 jc761128 : 指數授權 掛牌年費 受益人會議 零零總總 06/30 10:17 : → ffaarr : 實際內扣會比這個高,像是交易稅費行政費用等等。 06/30 10:17 : → jc761128 : 去看公開說明書 06/30 10:18 : → ffaarr : 舉例而言0050去年經理費0.32%、保管費0.04%,但總費 06/30 10:18 : → jc761128 : 哆啦王! 06/30 10:18 : → ffaarr : 用是0.43%,高股息周轉率會比較高,所以交易費用會 06/30 10:18 : → ffaarr : 更高,例如0056去年的交易稅費就是0.31% 06/30 10:20 : → ffaarr : 交易費用事前沒辦法確定,都是事後才知道的。 06/30 10: --
※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 114.45.51.59 (臺灣) ※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Stock/M.1593864964.A.0DC.html ※ 編輯: ffaarr (114.45.51.59 臺灣), 07/04/2020 20:16:37
1FcuteSquirrel: 哆拉王 07/04 20:17
2FCoffeewater: 有道理 07/04 20:17
3Fcheung1: 推多啦 07/04 20:17
4Fzero790425: 哆啦! 07/04 20:24
5Fvendan5566: 推推哆啦王 07/04 20:27
6Fra9999: 大雄的兒子後來生幾個小孩? 07/04 20:31
7Fra9999: 大雄家總共有幾間房間? 07/04 20:31
8Fdalyadam: 所以大家還是買0050就好 真的! 07/04 20:32
9Fsora0115: 推哆啦王 受益良多 07/04 20:34
10Fallyourshit: 拜謝哆拉王 07/04 20:34
11Ff204137: 自組ETF就沒內扣問題 自己當基金管理人 07/04 20:37
12Fprog: FJ_ETF 07/04 20:41
13Fkkjjkkjj: 推 07/04 20:44
14Fueru204ru: 推 07/04 20:48
15Fj5163124: 哆啦王也會買股票 07/04 20:49
16Fsean12345678: 問卦:有沒有大雄家買了多少ETF的八卦。 07/04 20:53
17Fbeagle2001: 自組 ETF +1 07/04 20:54
18Fbeagle2001: 現在很多 ETF 的人工成分太大,追蹤三小,自己唬爛 07/04 20:55
19Fbeagle2001: 編一個也算是被動投資 ???!!! 07/04 20:55
20Fafflic: 這倒是 07/04 20:57
21Fafflic: 0050就買2330就好 07/04 20:57
22Fafflic: 0056自己去看裡面哪些殖利率高 07/04 20:57
23Fkarta018: 是哆啦王! 07/04 20:57
24Fshiyanin: FJ 的自組ETF,各家股票的比例是怎麼分配的? 07/04 21:00
25Fganninian: 所以一直有人推0056不知道在推什麼的 07/04 21:11
26Ftwnndnpdnc: 多啦王!!朝聖 07/04 21:13
27Fafflic: 0050跟0056就是給懶人無腦投資的 07/04 21:14
28Fmaxboy06: 笑死 酸民一堆 你們有FJ賺的多? 07/04 21:31
29Fhunder31: 推 07/04 21:39
30Fringohejia: 想買FJ的ETF 07/04 21:52
31Favigale: Bogle也認為算上成本factor投資長期不會贏。 07/04 21:55
32Ff204137: https://i.imgur.com/ENDkfSf.jpg Q2持股產業餅狀圖 07/04 21:58
33Ff204137: 海外沒算進去 國外目前都買煉油公司股票 07/04 22:00
34Fluc0919: 買006208就好 07/04 22:25
35Fgreatliona: 沒想到哆啦王也會做股票....太猛了.... 07/04 22:26
36Fray2501: 推 07/04 22:35
37Fsob: 多拉王玩股票都上新聞很久了 07/04 23:09
38Fmorrislek: F大是美女嗎? 07/04 23:13
39Fmorrislek: 我說的是fj大 不是哆啦王大大 07/04 23:14
40Ff204137: 我帶把的啊 你要怎麼叫都行 不要罵人就好 07/04 23:15
41Ftptx6: 哆啦王!!! 07/04 23:24
42Fmeloxxl: 多啦王 07/04 23:27
43Fjimmyid4: 推 07/05 00:14
44FArizona989: 推大大分享,拆穿部份偽善ETF的假面具喔 07/05 03:37
45Fdamnedfish: 推 07/05 05:39
46Fxo7796: 投元大就好啦 07/05 07:25
47Flaicking: 00692這幾年的走勢,其實比006208更貼近加權指數, 07/05 07:58
48Flaicking: 雖然是策略選股,但是006208也是有大型股因子,單一 07/05 07:58
49Flaicking: 檔不能代表全市場 07/05 07:58
50Flaicking: 至於真正全市場的006204,追蹤能力跟費用可能也都 07/05 07:59
51Flaicking: 輸給00692 07/05 07:59
52Fhdw: 目前ETF我只推00692.... 07/05 09:44
53Flaicking: 006208,0050還有一些債券ETF也都不錯,但是台股加權 07/05 10:00
54Flaicking: 指數目前覺得00692最貼近,要再納入上櫃市場的 07/05 10:00
55Flaicking: 就沒辦法了 07/05 10:00
56Fffaarr: 一支最貼近台灣整體市場我會推006203,就是要注意等 07/05 10:03
57Fffaarr: 價差不要太大的時候買賣。 07/05 10:03
58Fffaarr: 畢竟交易量比較不夠。 07/05 10:03
59Fffaarr: 雖然支數不多,但msci指數有包括上櫃股票。 07/05 10:06
60Flaicking: 006203交易量太低了吧,基金規模也太小才4億多,以 07/05 10:45
61Flaicking: 後可能有被清算風險 07/05 10:45
62Flaicking: 00692近年成交量跟基金規模都有增加,長期投資比較 07/05 10:47
63Flaicking: 可行 07/05 10:47
64Fwindfolg: 推 07/05 11:07
65Fffaarr: 其實市值型沒折溢價的我覺得清算本身不是明顯風險 07/05 11:08
66Fffaarr: 錢拿回來而已。 07/05 11:09
67Flaicking: 公告清算後剛好發生今年3月這種事件就很尷尬了 07/05 11:22
68Flaicking: 006203的費用表現不錯,但是成交量跟規模一直沒提 07/05 11:37
69Flaicking: 升,富邦0057追蹤同一指數,費用跟規模更慘 07/05 11:37
70Flaicking: 倒是最近幾檔新發的台股smart beta ETF行銷超好, 07/05 11:39
71Flaicking: 成交量跟規模都有,如果能再出一檔類似006204而有競 07/05 11:39
72Flaicking: 爭力一點的就好了 07/05 11:39
73Fffaarr: 如果3月公告清算就賣掉換買另一支就行了啊。 07/05 13:15
74Fffaarr: 另外00692雖然有100支股,但涵蓋市值其實比0050還少 07/05 13:15
75Fffaarr: 就反映台股整體的話一定比006203要差。 07/05 13:16
76Flaicking: 原來00692涵蓋市值竟然低於0050,真是意外,感謝分 07/05 13:53
77Flaicking: 享 07/05 13:53
78Fffaarr: 其實兩者很接近,只差一點。因為00692後面蠻多很小 07/05 14:03
79Fffaarr: 的股票,不過如果只看跟大盤的關係,有中小型股也許 07/05 14:04
80Fffaarr: 有可能比較貼近。這部分可能還要再研究。 07/05 14:04
81Fffaarr: 剛才具體計算00692大約67.5 0050大約68.5% 07/05 14:06
82Flaicking: 00692比0050更貼近加權指數應該是沒問題的,成分股 07/05 15:57
83Flaicking: 沒有鴻海跟大立光是比較大的問題 07/05 15:57
84Flaicking: 如果006203有更大的成交量跟規模,覺得絕對是比0050 07/05 16:00
85Flaicking: 更適合追蹤指數的選擇 07/05 16:00
86Fz010529: 哆拉王 07/06 10:52
87FMaudolWeng: 專業的分析 謝謝! 07/15 02:06

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