Re: [問題] 好享退值得投資嗎?

組合型基金，若投資集團子基金不超過基金淨資產價值之70%，除了組合型基金本身的內 扣費用外，ETF及別家子基金的內扣費用，投資人也要全部承擔，而集團子基金的經理費 也只是減半計收。 如安聯四季成長組合基金(簡式公開說明書陸 受益人應負擔費用之項目及其計算方式；公 開說明書第14頁) 這類組合型基金，在證券投資信託暨顧問商業同業公會網站上查到的費用率，應該已經涵 蓋全部開支，不用再把子基金的內扣費用加上去了吧。如安聯四季成長組合基金，2018年 費用比率是1.74% 這樣理解沒有錯誤的話，以安聯四季成長組合基金為例，以往的經理費是1.5%，現在配合 好享退方案，多推出的P類型經理費減為0.5%(基金公開說明書第14頁)後，應該可以推估 出P類型一年的費用率大概剩0.74%上下吧。 而安聯四季回報債券組合基金，以往經理費是1%時，2018年費用率是1.13%，最新的公開 說明書沒找到，但P類型經理費若比照類似的群益全民安穩樂退組合基金，經理費也是0.3 %，那我猜P類型一年的費用率會是0.43%上下。不知道這樣推算有沒有什麼問題？ 查了一下累計報酬率，2017.7.12~2019.7.12，AOA（市價）是14.99%，安聯四季成長（美 元） 是12.33% 但時間拉長從2014.8.13起算，AOA是36.43%，安聯只剩17.5% 附帶一提，群益商品DM上，寫私校退撫自主投資帳戶自2017.1~2019.4.30，積極型投資組 合的累計報酬率是19.43% 而安聯四季成長這段時間是17.4% 群益全民退休組合傘型證券投資信託基金 公開說明書 https://bit.ly/2xBCYqr 安聯四季成長組合證券投資信託基金 公開說明書 https://tinyurl.com/y4pfcqv8 安聯四季成長組合證券投資信託基金 簡式公開說明書 https://tinyurl.com/y2pvpfpu -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 1.168.118.54 (臺灣) ※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Fund/M.1562659108.A.C69.html