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[請益] 累積型短債ETF

最新2023-12-13 21:24:00
留言73則留言,14人參與討論
推噓28 ( 28045 )
以前都是買TFLO 可是每次月底都要買賣一次覺得很麻煩 前陣子有板友推薦IB01 發現這種累積型的短債ETF蠻不錯 不用考慮退稅問題 但可惜的是IB01是英國的 嘉信沒法買 想請教有沒有美國的累積型短債ETF? -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 185.213.82.70 (臺灣) ※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Foreign_Inv/M.1701611933.A.83E.html

73 則留言

※ 編輯: aria0520 (185.213.82.70 臺灣), 12/03/2023 21:59:18

slchao, 1F
美國法規,不能累積

aria0520, 2F
阿 原來如此 難怪都找不到

daze, 3F
累積的話要課稅。

daze, 4F
要是真有美國公司想不開出累積的產品,稅務上也會輸給IB01。

toko6290, 5F
00864B這種呢,不配息極短期美債etf

daze, 6F
00864B是可以,但我猜原po可能是為了存放在嘉信的閒置資金。

ErnestKou, 7F
BOXX就是透過選擇權變資本利得去達成累積型短債的目的

daze, 8F
BOXX的預訂配息日是12月21日,但未必會實際配息。原po不妨稍

daze, 9F
等一下,看看配息日到底會發生什麼事。

maplefff, 10F
美股的話就boxx吧, 只是這是用選擇權把利息變資本利得

daze, 11F
但假設即使還是要玩棄息的把戲,BOXX的年配也會比TFLO的月配

daze, 12F
省事。

ohyakmu, 13F
其實你就轉去IB不就好,放活存也省心。

AJCole, 14F
IDBA 大概1-3年,不知夠不夠短

daze, 15F
IB的cash前10k不計息,還是要找個地方放。

ErnestKou, 16F
1-3就算升息也跌不多。目前的利率預期我會選1-3

aria0520, 17F
我ibkr的現金部位是放Ib01

aria0520, 18F
嘉信我來看看boxx

slchao, 19F
借題請問00864b vs 銀行美金定存,在所得稅5%+有房貸利息

slchao, 20F
減稅的前提之下,是不是前者有優勢?

slchao, 21F
節稅效益=管理費,換匯匯差=交易費,節省定存到期轉換的

slchao, 22F
成本

slchao, 23F
唯一猶豫的是00864b的YTM就不知道怎麼查詢?是官網的“平

slchao, 24F
均最差殖利率”?

daze, 25F
你要用房貸列舉扣除額的話,美金定存稅務不利。但如果所得稅

daze, 26F
率5%,借2.1% x 5% = 0.105% 的稅務優勢,跟00864b的管理費

daze, 27F
相比,也不見得有利。

daze, 28F
另外,你自己換匯,如果有匯差益,換回來時要申報財產交易所

daze, 29F
得,納入所得稅課稅。用00864b就可以避掉這一條。

daze, 30F
我好像想錯了,美金定存稅務不利大約是 5% x 5% = 0.25%,是

daze, 31F
超過00864b的管理費+保管費的。

daze, 32F
YTM應該是可以看"平均最差殖利率"。但官網更新速度太慢的話

daze, 33F
,也可以參考 ICE BofAML 0-1 Year US Treasury Index的數字

jwhei, 34F
IB01有匯率的風險嗎?小額交易手續費是否為0.05%?

slchao, 35F
謝謝d大的回覆,因為考慮美金定存,但很多都要求新資金,

slchao, 36F
小資外幣匯款不划算,到期只能換回台幣,才開始思考這樣處

slchao, 37F

daze, 38F
00864b跟美金定存比應該是全面優勢,不過跟SHV比就互有優劣

slchao, 39F
美金定存對於大資+利息免稅,還是有點優勢,vip免匯費變新

daze, 61F
用計息。

daze, 62F
不過如果是預扣稅因為更改分類而退還,這筆錢根本還沒離開券

daze, 63F
商,IRS從不曾收到這筆錢,也不會付利息給你的。

daze, 64F
但要說很虧也還好啦。假設配利息5%,預扣30%,平均8個月後退

daze, 65F
還,期間按5%計息。比起直接不預扣,損失大概是0.05%。

Spidey1017, 66F
搭個版,請問一下,在盈透證券購買IB01,

Spidey1017, 67F
,手續費會比較高嗎?

ffaarr, 68F
看你買多少,跟什麼比

slchao, 69F
IB單筆2000,大約0.05%

Spidey1017, 70F
是因為他是在英國交易所,還要再加上交易所費用嗎

slchao, 71F
IB官網有詳細收費算法

ffaarr, 72F
https://reurl.cc/WvpZVD ib交易費用算法。

Spidey1017, 73F
感謝!

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