[分享] 網路交易三方詐騙和警示帳戶心得

※ [本文轉錄自 e-shopping 看板 #1aQtoDG2 ] 作者: kivenQQ (阿里山的美日出) 看板: e-shopping 標題: [閒聊] 網路交易三方詐騙和警示帳戶心得 時間: Mon May 22 22:30:35 2023 分享自己遭遇三方詐騙和處理警示帳戶心得 希望對遭遇同樣狀況鄉民有幫助 這一次在一週內就解除警示真是受到眷顧，相信善良的賣家應該也能很快出關。 如果有任何問題我會儘可能答覆大家 以下本文 ------------------------------ 5/12-5/13 在Facebook上刊登販售賣場購物金，隨即收到買方洽購，約定先收轉帳付款後再給出點數 。 疑點一：買方Facebook和line姓名照片和歷程紀錄都沒有生活感，要特別注意這種對象有 較大風險。 疑點二：買家購買的方式不合常規，通常會約定好購買一定面額點數再折合台幣，例如是 洽購3500元購物金9折那實際收款3150元，可是他是直接入帳給我3500元、我發出3889購 物金。 疑點三：短時間內可能有多筆小金額入帳，與常見交易模式不同。 提醒：跟有疑慮的對象寧可不要交易，不要以為先收款就不會出事，寧可多問幾句要求通 話或視訊也好。 提醒：交易轉帳不管進出最好都應該留轉帳的備註保護雙方。 5/14 週日早 一早起來發現網路銀行無法轉帳，顯示帳戶被衍生管制無法轉帳，打電話165請對方幫忙 查詢，當下你可能不知道主因是什麼，可以提供身分證資料給165查詢，他會告訴你是什 麼銀行，再核對帳戶號碼，另外也會告訴你是哪個警方單位受理。於是發現有人到警局報 案一筆3000元的交易被詐騙，把這個帳戶列為犯罪金流帳戶，於是打電話到對方派出所去 詢問，對方告知隔日會移送到分局偵查隊辦理。當下不知道該怎麼辦，只知道可能很麻煩 ，爬文網路上分享訊息也都有不同。 建議：事情發生當下不要慌亂好好梳理事發經過，保留好證據，主動聯繫警方。 說明：有詐騙金流流入的都會被列為「警示帳戶」，金錢又轉出到其他帳戶也同樣會被列 為「警示」，同身分證名下其他帳戶會被列為「衍生管制帳戶」。 從165以及報案派出所收到的訊息是我騙了別人演唱會門票票款，被報案，請我趕快跟買 家聯絡看是什麼問題，我跟員警說我根本沒有賣人演唱會我也不認識他更無從聯絡。是的 這是典型「三方詐騙」。還好事情發生的快，以及我是第一時間發覺異常，所以還得以很 快保存證據，尤其是對話截圖最為關鍵。 後來我決定馬上先到派出所報案，現在回頭來看是事件中最重要的決定。到派出所後詳細 交代事件經過，員警的談話 員警甲：你被詐騙也是受害人對吧？你被騙點數啊？你要提告跟你買商品的人。 員警乙：你又沒有實際損失，帳戶被凍結要等流程跑完，我也沒辦法幫助你，你來報案也 沒有用。你現居地不在這邊管轄，你要去隔壁派出所。 員警丙：花一個小時幫我詳細製作筆錄，寫出每一筆金流和轉入帳戶資料，提供截圖證據 要有明確對話紀錄、收款資料、物品交付紀錄。至於怎麼樣能解警示他也愛莫能助。只能 說我主動來報案可以避免被認定為詐騙同夥。 下午爬了文整理一些網路上的說法，「警示帳戶被設定要解除要等到偵查終結，拿到不起 訴處分，短則6個月長則一年多，最久兩年會解除。」「願意先找到被害人賠錢給他和解 ，就可以加快進程。」看完感觸是覺得無奈也無能為力只能自認倒楣，哪知道後來狀況超 乎我意料之外。 5/15 就是不斷接到銀行來電和說明，其次擔心的是帳戶被凍結有什麼影響 警示帳戶：限制所有存款提款、自動扣款也完全停止。如果發生在薪資帳戶、股票交割帳 戶、貸款扣繳帳戶的損傷很大，要馬上處理。 衍生管制帳戶：限制網銀、遠端的所有操作，只能臨櫃存提款，別人無法轉帳進來，但如 果是薪轉之類整批作業可以，股票交割進出帳可以，信用卡扣款可以，貸款扣款可以。關 於衍生帳戶的控管由各銀行自行決定，也有些銀行是完全鎖死的。 說到這邊就做好心理準備，未來一段時間要領現金在手上用，現金繳信用卡，常跑銀行存 到扣款帳戶，繳稅的台新卡也沒有回饋可以利用了。 當天下午去電給分局偵查隊詐騙協辦，他問我的來意，是要申請解除警示帳戶嗎？明天來 找我。咦 5/16早 第一次踏入警察分局，總是有點不自在，戰戰兢兢的跟櫃檯說要找偵查隊，昨天警察大哥 還沒有告訴我名字勒。後來碰到面他請我稍等一下，坐著坐著有點忐忑等等是要做筆錄嗎 、還是問訊，大約過了十幾分鐘被叫過去，結果請我簽名在「民眾申請解除警示帳戶」的 申請書上，然後跟我說大約作業時間要三天左右，批示下來以後就會轉給銀行幫我辦理了 ，之後就可以正常使用。我決定很奇怪於是詢問員警，我查資料都是得等到偵查結束才能 不起訴辦理解除，原來這樣可以L說只有有明確佐證是帳號被三方詐騙，筆錄內容很完 整，他看過之後覺得沒問題，可依照「J帳戶遭盜用」辦理。 https://imgur.com/a/wBLG9O3 5/19 嘗試用手機轉帳看看，結果發現有些帳戶已經默默的可以使用了，有些還不行，可能是還 沒收到通知。 5/22 收到警察局發送平信，申請解除警示賬戶已核可。 https://imgur.com/a/6odStbl 自此，對生活造成的影響已降到最低。 謝謝週日早上要交易的買家讓我第一時間察覺異常 謝謝派出所員警C耐心幫忙填寫筆錄。 謝謝偵查隊員警明察秋毫幫忙解除警示。 其後的刑事調查爬文也知道絕大機會是不起訴處分。 民事責任我（領取人）不需要賠償給轉帳受害人（被指示人）。 之後配合辦理就是了。 希望這篇能幫上網路交易不幸被騙的賣家，也提醒買家注意交易安全。 -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 111.241.114.181 (臺灣) ※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/e-shopping/M.1684765837.A.402.html