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作者sunflier
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[問題] 被中信限制每日提款/轉帳額度

最新2024-02-05 16:58:00
留言73則留言,27人參與討論
推噓21 ( 21052 )
前天早上突然收到中國信託發簡訊來: 【重要權益通知】○○○您好,因近期詐騙案件頻傳, 經本行檢視您的帳戶使用情形時發現疑似異常,為保障帳戶使用安全, 即日起調整您名下中信帳戶的ATM提款/簽帳卡消費日限額各3萬元、 網銀/跨行/語音轉帳日限額各10萬元,其餘服務未受影響,也提醒您 注意資金安全,特此通知,造成不便,敬請見諒 問了電話客服跟分行,他們都不知道具體是什麼原因才造成我被限額… 也沒給具體的解決方案… 被限制的帳戶還是薪轉戶,連跨轉約定帳戶也只限額10萬... 快過年了,中信這樣子限制真的是打詐打太過頭啦 不知道各位板友也有碰到類似的問題嗎? -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 122.116.86.79 (臺灣) ※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Bank_Service/M.1706691713.A.31D.html

73 則留言

alex1973, 1F
你自己應該先想想跟中信往來資金出入有什麼跟正常使用

alex1973, 2F
不太一樣的次數/金額/對象之類的,問別人,大多數人應

alex1973, 3F
該都是沒遇到,至少我是沒遇到

JFHo, 4F
很可能是被列入財金的灰名單,這個帳戶最近被設定成約轉帳戶

JFHo, 5F
次數太多,就有可能被列入,灰名單制度剛好2月上路

alex1973, 6F
銀行會這樣限制客戶,想必應該偵測到了什麼異常,加上

alex1973, 7F
中信最近被主管機關釘的滿頭包,總要做點事當個好寶寶

opm, 8F
交易次數異常的多或大額嗎?

sunflier, 9F
感謝JFHo大大,看來應該是這個新聞:

sunflier, 11F
"確定在1月29日,將正式開始用灰名單平台..."

sunflier, 12F
應該是因為我把中信當做資金調度的集散地

sunflier, 13F
所以中信被設定為約定轉入的帳戶太多次才造成的 :(

eXcFerGodSt, 14F
不虧是中國信託 很中國喔

sunflier, 15F
交易金額都不算大,只有幾千塊而已 (提款或轉帳)

sunflier, 16F
所以最有可能應該真的是被灰名單機制給炸掉 暈...

YIHE, 17F
先前的資訊不是寫被約定百次千次判定異常,才會觸發機制,

YIHE, 18F
正常人很難達標吧

sunflier, 19F
到底為何觸發,還是個謎…但就時間看起來應該就是灰名單

sunflier, 20F
我約定中信為轉入帳戶應該15個以內吧

tndh, 21F
無能愛管會惡整良民 不抓詐騙源頭

tomsawyer, 22F
好日子到了 40%人民的選擇

JFHo, 23F
照簡訊來看,似乎電子支付沒有列入限制?

ljjsay, 24F
KOKO中止 只好把薪轉戶拿來當資金調度站也不行喔 唉

YIHE, 25F
從事網拍交易及代儲類的,中信幾乎全掃,部分帳戶自動化直

YIHE, 26F
接停用,請你到分行說明。

peter98, 27F
中國信託有重新對其行員做檢查嗎?

prussian, 28F
你是最近才設的嗎? 看這新聞應該是抓近期「被」設定的

prussian, 29F
次數,而不是已被設定的數量,而且第一波也不是每家都

prussian, 30F
上線,就算已查得到的數量一般人了不起十幾個吧

prussian, 31F
大概是你錢擺太少都只大額過水,中信不想給你擼了

nsk, 32F
和詐欺犯同名同姓?

sunflier, 33F
這個中信被設約定轉入大概也是這一兩個月的事情

sunflier, 34F
所以被灰名單中招的機率蠻高 哭

sunflier, 35F
但也可能是裡面錢太少了 XD

sunflier, 37F
看到也有類似被鎖帳號的苦主…

operatorm, 38F
中信/國泰/台新,出包3本柱,玩火易上身

ruve, 39F
身邊有銀行人員說就是帳號被約定15次進灰名單,而且含企業戶

sunflier, 60F
所以我只能再來煩煩中信看看到底怎麼回事了

tornado1621, 61F
笑死 被詐騙集團的銀行限制XD

tndh, 62F
無能政府 職業繞民

pasaga, 63F
做生意本來就應該辦理營業登記開立公司戶,網拍一大堆用個

pasaga, 64F
人戶收款在逃漏稅,代儲也很可能涉及地下匯兌,本來就應該

pasaga, 65F
禁止

Miyanishi25, 66F
40%最優質的選擇 勿嘴

tonyian, 67F
因為其他規則很容易抓到自己人,所以設定這種只會擾民的

tonyian, 68F
當作有做事交差嘍

a19900404, 69F
我去年就被灰了

lf850202, 70F
真的搞不懂規則

flyidiot, 71F
全部領出來轉存別間。

flyidiot, 72F
不愧是中信。擾民又沒效率的銀行

ljjsay, 73F
我也中鏢了