[新聞] 中信銀3分行行員涉勾結詐騙集團 金管會重罰2千萬要求究責

來源網址:　https://ppt.cc/fpMJwx 內文 中信銀3分行行員涉勾結詐騙集團 金管會重罰2千萬要求究責 Yahoo奇摩（即時新聞） 2023年5月30日 週二 下午7:56 中信銀成功分行、東民生分行、蘆洲分行發生行員涉嫌自2021年7月至今年5月與詐騙集團 勾結，調高網路銀行轉帳及ATM提領日限額，遭檢調調查及起訴。金管會調查後認定中信 銀在辦理以上2項客戶作業確實有缺失，今天宣布開罰中信銀新台幣2000萬元。 中信銀成功分行、東民生分行、蘆洲分行發生行員涉嫌與詐騙集團勾結辦理客戶調高網銀 轉帳及ATM提領日限額，遭檢調調查及起訴。金管會調查後認定中信銀作業確實有缺失， 30日宣布開罰中信銀新台幣2000萬元。（圖取自中國信託銀行網站） 金管會並對中信銀提出2大監理要求，第一，要求中信銀檢討總行對於未完善建立內控制 度所涉相關人員責任；第二，金管會將依「銀行資本適足性及資本等級管理辦法」規定， 針對第二支柱監理審查要求中信銀增加作業風險資本計提。 金管會調查，中信銀成功分行朱姓前行員、東民生分行吳姓行員及蘆洲分行蕭姓行員共3 名行員，2021年7月至今年5月期間辦理客戶臨櫃申請調高網路銀行轉帳及ATM提領日限額 作業，相關帳戶調高限額後，出現短期內遭設定為警示或衍生管制帳戶的異常情事。 金管會銀行局副局長童政彰今天在例行記者會指出中信銀有2大缺失，第一，對於確認客 戶調高交易限額的合理性及真實性未完善建立相關控管機制，以致行員有操縱舞弊空間， 不利中信銀辦理相關作業的內部覆核及稽核作業。第二，中信銀對於行員經手調高網銀轉 帳及ATM提領日限額的帳戶，短期內遭通報為警示帳戶或衍生管制帳戶達一定數量或比例 較高者，未能建立相關監控機制，以致無法有效掌握員工辦理業務異常情事並即時關懷詢 問，無法達到事前防杜及事中、事後適當處理效能。 金管會今天宣布開罰中信銀2000萬元，並要求中信銀追究相關人員責任並增加作業風險資 本計提。金管會在正式開罰以前，已於5月17日發函向中信銀提出3大要求，第一，要求中 信銀回溯調查相關異常表徵並啟動全面清查，第二，要求中信銀檢討後提出改善措施並將 案例提報銀行公會討論，第三，要求中信銀加強行員管理。 責任主編：于維寧 心得 2千萬就跟2元一樣，中信銀股價還是很穩的，不怕不怕 各位會因為這種事情而縮手買中信銀股票嗎？ -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 114.36.194.228 (臺灣) ※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Bank_Service/M.1685450263.A.90B.html