[新聞] imB員工早被列警示戶 金管會要5銀行報告

https://ctee.com.tw/news/finance/856396.html 工商時報戴瑞瑤、魏喬怡 2023.05.04 「不動產借貸媒合平台imB」爆詐騙，金管會盯上imB號稱合作開戶的5家 銀行，要求盡快交出報告，了解三大重點。圖／本報資料照片 「不動產借貸媒合平台imB」爆詐騙，金管會盯上imB號稱合作開戶的5家 銀行，要求盡快交出報告，了解三大重點，包含imB當初開戶時銀行是否 善盡KYC、開戶後是否有持續追蹤、當imB大量轉錢到海外時是否落實洗錢 防制等，同時金管會也不排除imB不是只有跟這5家銀行有往來的可能。 金管會銀行局副局長林志吉表示，目前掌握imB與一家銀行往來最密切， 是主要帳戶，這家銀行也有受理imB公司員工開自然人戶頭。4月下旬imB 一位員工在銀行開的戶頭被列為警示帳戶，主要是有民眾報案，到了5月2 日，在警方通報下，imB在銀行的公司戶頭被列為警示帳戶，而imB在其餘 4家銀行的公司戶同步被列為「衍生管制帳戶」。 林志吉指出，imB聲稱合作的對象為5家銀行，已請相關5家銀行以最快速 度交出報告。了解的重點有三項，第一，在imB當初開戶時，銀行是否有 了解營業內容與業務項目。 第二，開戶後銀行是否有持續追蹤。有可能一開始公司設立登記是某些營 業項目，後來才慢慢增加的，銀行也許不知道這家公司有P2P業務，但銀 行應該不定期向戶頭所有人查明，假設營收劇增、進出往來金額劇增等， 銀行都應該追蹤。 第三，是否有違反洗錢防制。因imB目前在5家銀行的餘額加起來僅剩萬元， 疑似有將資金大量移往海外，林志吉表示，戶頭開立後，銀行要定期向客 戶做身份審查、交易監控、疑似交易申報、交易記錄保存等，都是洗錢防 制上的要求，若有疑似可疑交易，就必須申報給調查局，會一併檢視。 是否會對5家銀行開罰？林志吉表示，還是先等銀行把開戶作業程序與個 案說明清楚，再來看要怎麼處理，imB在網站上聲稱合作的是5家銀行，試 圖有藉銀行聲譽強化外界對imB的信任感，同時也會再查明往來的銀行是 不是不止這5家。 據了解，imB有開戶的5家銀行，包含新光銀行、中信銀行、國泰世華銀行、 玉山銀行、永豐銀行。是由新光銀行優先做警示帳戶，其餘4家銀行同步 被列為衍生管制帳戶。 -- 以後開戶看起來只會KYC越來越嚴了 可能連數位帳戶也是 科科 -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 36.226.81.223 (臺灣) ※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Bank_Service/M.1683299269.A.0A5.html