[爆卦] 黃國昌專訪檢察官：如何淪為國家級詐騙

黃國昌 專訪 姜長志 談「『打詐國家隊』如何淪為『國家級』詐騙！？」 來賓：臺灣臺北地方檢察署檢察官 姜長志 https://www.youtube.com/watch?v=cnKFmkmLT7Y 整理一些重點 （會跟前幾天的新聞有些重複） 13:25 https://www.youtube.com/live/cnKFmkmLT7Y?feature=share&t=805 詐騙集團兩大支柱 1 人頭帳戶 2 洩漏個資 不是檢察官不追查，而是買賣帳戶的情況很嚴重，導致人頭帳戶有很多斷點 金管會應該加強監管力道，要設黑名單 例如，一個人被列為警示帳戶後，應該限縮他的權限，但金管會只針對正在現在被列入的限縮權限 警示帳戶被解開後後，他又可以無限制地開別的戶頭 金管會應該管制有前科的警示帳戶、被判有罪的人 詐騙集團最快在17分鐘內可以轉4手，例如，被害人--> A--> B--> C--> D 報警後，檢警會先約談A帳戶，但金流跑太快了，來不及攔截，因此要追回犯罪所得很難 17:19 （youtube 留言寫的很清楚，直接貼上 + 補充一些內容） https://www.youtube.com/live/cnKFmkmLT7Y?feature=share&t=1039 一、第三方支付不需要經過特許，也沒有任何資本額的門檻，人人都可以隨便開設。第三 方支付公司跟人頭公司掛接，被害人的錢就從第三方支付轉出，而檢方無法追查。 二、依現行規定，平均日金流超過20億以上為電子支付由【金管會】管理，目前只有10家 ；低於20億以下則為第三方支付由【數發部】管理，高達1萬623家＂既不受金管會監管， 數發部也不會管＂！ 三、依現行規定，自然人無法向銀行申請虛擬帳號；第三方支付公司卻可以跟銀行申請大 量的虛擬帳號綁定銀行，這些虛擬帳號追查出來的都是人頭公司，受害者求償無門！ 補充一下為黃國昌點名唐鳳的原因 https://moda.gov.tw/press/background-information/3311 唐鳳部長拜訪臺灣金融科技協會逐字稿 「理解。大家知道我們數位部真的是零監理」 https://i.imgur.com/MTUuZZz.png 「沒問題，只是不要我們監理就好了。」 https://i.imgur.com/e47t6u7.png 27:36 https://www.youtube.com/live/cnKFmkmLT7Y?feature=share&t=1656 雖然地檢署被淹沒了，但現在重點是案子到檢方手裏時 被害人求償無門，錢追不回來 姜檢察官直接問數發部3個問題 1. 今年1/1 第三方支付防制洗錢上路後，數發部稽查和裁罰了幾家業者呢？ 2. 到底有沒有去稽查和了解虛擬帳戶，刑事局165詐騙專線通報的第三方支付的件數 跟轉接網站 3. 如何解決第三方支付業者拒不提供資料，不配合做KYC （金融機構認證客戶身份的強制標準程序） 或是直接提供假資料，行政主管機關有什麼方法去處理這些業者 30:56 電信門號的犯罪手法 https://www.youtube.com/live/cnKFmkmLT7Y?feature=share&t=1850 通常一般人犯罪時，檢方去第一類電信，如中華電信調資料就可查到了 手機門號包括預付卡被第二類電信（把它想成二房東/仲介）大量拿去租用 每個企業社可以從第二類電信租用 2000-4000個門號 通常這些企業社也都是人頭成立的 然後它在轉租給不知名的第三人 例如中國人 這些門號會散播在各個電商，例如蝦皮 最後檢方去查源頭時，只會查到中國人或是假的資料 導致在蝦皮發生的犯罪，例如詐欺，盜圖，商標法無法追查 門號黑數 今年1-3月，有百萬支不名的國內電信漫遊門號被賣到中國 而今年從中國來的國外觀光客只有 29,000人 平均一個人要用100支的漫遊門號，中間有很大的黑數 第二類電信屬於 NCC所管，必須得高度管制的特許行業 NCC卻回「無法可管，還說很多是電器、家電要使用的」 那NCC不是去要釐清那些是正常使用，那些是不正常使用 怎麼會推給檢察官呢，這不是NCC的工作嗎 而且NCC的委員卻在網路上說「檢察官沒有提出網路詐騙的案例」 姜檢直接拿今天桃檢的聲明舉例「本署偵辦二類電信公司涉犯詐騙」 https://i.imgur.com/zFDXcSm.png 這家公司竟然可以跟第二類電信申辦了2372支門號 才一家而已喔 1. 要這麼多門號做什麼 2. 隨要隨給，快遞馬上給 完全沒有在管，如何發、賣和租用都可以 在台灣，金融業和電信業都是特許行業，理應高度管制 現在談的犯罪都不是個案，而是一個循環、一個circle 蘇院長 2022/07/15提出的《新世代打擊詐欺策略行動綱領》都有談到 表示去年夏天，政府就知道有這個問題了，卻沒有做事 https://i.imgur.com/e05nn2c.png 備註 不愧是詐騙天堂 全部都用人頭，金流帳戶+電信門號 -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 118.169.49.6 (臺灣) ※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Gossiping/M.1687270921.A.297.html