[心得] 我的全市場指數投資及退休配置 Yr4

20230501 前言 : 個人以全市場指數投資為主軸進行退休資產配置,標的物非常之平常甚至有點了無新意,至 今離開職場已屆滿四年,又到了每年績效更新時間,持續留下紀錄 先說結論:第四年(2022/5~2023/4)投資績效持平略為虧損,若考慮生活費花費掉的整體績 效少少+1.8%,整年資產變化基本上就是一路跌到2022年9月;然後今年最近這幾個月逐步彌 補回來 之前PO文如下,有興趣請自行查閱 : 2019年 : https://www.ptt.cc/bbs/Foreign_Inv/M.1556695086.A.287.html #1SoKWkA7 (Foreign_Inv) 2020年 : https://www.ptt.cc/bbs/Foreign_Inv/M.1588305354.A.4DC.html #1UgvtAJS (Foreign_Inv) 2021年 : https://www.ptt.cc/bbs/Foreign_Inv/M.1619841222.A.872.html #1WZD36Xo (Foreign_Inv) 2022年 : https://www.ptt.cc/bbs/Foreign_Inv/M.1651357107.A.788.html #1YRRMpU8 (Foreign_Inv) 除了再平衡之外,另外進行了幾筆交易, : 1. 將VNQ/AGGU處理掉換成VWRD 2. RMB人民幣資產趁疫情解除逐步收回大部分,轉成VWRD & 0050 & NTD現金 3. 下半年預計將台灣少數個股賣出換成0050 簡單說,就是會將個人投資標的物再次縮減,同時將NTD現金部分放大 現有資產配置 : 1. 股票標的: 73.29% : VWRD : 45.34% 0050 : 7.68% 台灣少數個股(下半年會處理掉) : 12.81% 高收益債CEF : 7.46% 2. 固定收益標的: 10.1% : TW銀行特別股/海外公司ETD : 10.1% 3. 債劵標的: 16.61% : RMB國債 / NTD現金 : 16.61% 資產績效變動 & 提領比例 : 1. 20230501資產總值與一年前相比 : -0.56%,若加上花費掉的 +1.8% (Benchmark AOR同 期報酬 : +1.88%) 2. 20230501資產總值與四年前相比 : +21.91% ; 四年IRR : +5.08% (Benchmark AOR同 期報酬 : +21.18%) 3. 最近一年生活費用提領比例 : 2.36% (前三年分別為 2% / 2.1% / 1.8%) 個人會繼續進行"全市場指數投資"+"資產配置"+"適當提領方式"+"再平衡"退休計畫策略& 持續更新,我們明年見~~~ -- 股板功能: 打嘴砲 貼梗圖 PO對帳單 裝反串 說笑話 看人崩潰 聽創作曲 讀畢業文 https://i.imgur.com/7gU8koo.jpg -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 220.135.246.90 (臺灣) ※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Foreign_Inv/M.1682896221.A.A13.html