Re: [情報] 如何避免被信用卡詐騙-案例分享

我是在新北市服務的刑警 6月中接到轄內某百貨公司報案 模式都是透過該百貨公司的支付app綁定信用卡 購買蘋果手機、黃金、Dyson吸塵器吹風機等高價易銷贓商品 事後百貨公司請款時卻被銀行拒絕支付 初估損失至少2、300萬 原以為是消費糾紛 調查後才發現就是最近很盛行的釣魚簡訊詐騙 詐騙集團先用訊息、假網頁騙到信用卡號碼 綁定該公司支付app 接著到百貨公司大肆消費再轉賣銷贓 目前已經逮捕3名犯嫌 還有其他共犯在追 詐騙集團為了防止被抓 分工非常細密 通常會有 金主：負責出錢 主嫌：負責操控執行 策劃：設計騙局 電信：負責打電話、傳訊息、洗資料 腳：負責執行、領錢、刷卡 收水：負責收錢、變現 集團成員都用telegram 聯繫 無法調閱使用者資料 成員被抓也可以收回訊息 彼此間不認識也不干涉工作 所以每個人都是斷點 我們唯一的突破點就是人 詐騙集團會找來的成員多半不太精光 不然好手好腳去上班就好幹嘛搞詐騙 這個集團會被抓就是他們不聽策劃的 策劃的劇本是拿到卡後要境外消費 西瓜卡、泰國電話卡、PayPal 等線上儲值 都是常見的消費管道 而且這類海外線上交易都是立即成立 銀行沒辦法以交易未成功的理由拒付 （對西瓜卡公司來說，刷卡的那刻就儲值了，至於交給誰、儲到哪個帳號那是你家的 事） 原則上只要是海外交易 我們沒有司法管轄權不能調交易明細 只能給你報案證明 簽結再發個慰問函給你 是否要買單看銀行規定 這個團就是腳太貪心 在國內消費想馬上變現 我們透過一些方法後查到身分 最後還是要提醒大家不要貪心、不要急 詐騙集團都是利用貪小便宜 或是時間急迫的心理作用 讓你衝動下沒去看仔細OTP訊息 畢竟有問題的通常不是機制 是人 -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 1.200.23.183 (臺灣) ※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/creditcard/M.1695708940.A.5DB.html