※ 本文轉寄自 ptt.cc, 文章原始頁面
標題

Re: [心得] hsbc us 被關戶心得

最新2024-05-27 13:43:00
留言180則留言,40人參與討論
推噓49 ( 523125 )
看一下你自己幾個月前的文章 你碰到美國/歐美金融業的G點了還不自知, 你之前發文時就已經很多人跟你說你這樣做有問題了, 結果你現在又上來氣噗噗地說台灣的帳戶也關了, 看來你這幾個月都沒好好做好自我檢討的工作,還在chi噗噗。。。。。 如果你有認真靜下心來、意識到你的行為是極為錯誤的,那你現在就不會氣噗噗。 你錯誤的點 1.每個月從嘉信轉一次前到美國匯豐(brokerage->bank) <-這個看情況,但其實還好 2."再"轉回台灣1-3次。這個完全在挑逗美國匯豐的G點,你從哪邊學的? 番號? 1真的還好,沒有甚麼大問題,但1+2 = GG 至於台灣匯豐也被關戶,其實算意外也不算意外, 意外的是居然隔了4個月才關台灣帳戶, 不意外的是全球關戶再次證明當初說你被關戶是因為你的高風險行為引起這一點 是完全正確的推論,沒在豪洨。 你的行為在美國金融業就是人人喊打的那群, 不只是英商匯豐(歐系),你這樣的行為美國一樣很慘。。。 大概跟每個月用現金存9999.99美金到銀行一樣有得比,遲早跳通知關帳戶。 至於所有帳戶全關,這點是很平常的事,就是被盯上了,原因就是高風險 另外亂玩福利也有機會讓銀行崩潰, 這種結局在Chase/Amex,甚至最冷感的BoA也有, 上次我朋友把Chase Biz卡5%的消費玩好玩滿, 不到半年,銀行帳戶跟信用卡全關掉,據說是幾年內也都是拒絕往來。 第二個例子也是Chase,朋友境外大額匯款,一次就中獎,也是全部關掉, 當然Chase的崩潰閥值比較低就是, Amex的崩潰閥值則是在亂玩點數方面特別低, 方丈為人可以很大方,也可以很小心眼的。 你之後就不要再這樣子了,你的行為是真的很不好,希望你自己能警覺到。 說真的,匯豐現在關掉你帳戶也是為了你好, 如果不關你帳戶讓你繼續這樣玩,你的麻煩只會更大。。。 ※ 引述《a3556959 (appleman)》之銘言: : ※ 引述《a3556959 (appleman)》之銘言 : : P帳戶放滿75K : : 每個月從嘉信收錢,再轉回台灣1-3次,每次約7000-9000usd : : 或是從台灣國泰玉山轉過去,看資金調度,除了嘉信是券商帳戶以外都是本人帳戶 : : 剛剛收到dhl 的簡訊叫我要報關,因為匯豐寄東西給我 : : https://i.imgur.com/wvbXnRm.jpg
Re: [心得] hsbc us 被關戶心得
: : 因為dhl 官網也看不出是什麼,避免是詐騙打去匯豐問一下 : : 匯豐說1/26把我清空關門寄支票,應該是那個支票 : : 原因的話他系統沒顯示所以不曉得 : : 或許跟支票一起的信件上面會寫 : : == : : 不知道說啥,剛睡醒戶頭就沒了 : : 原因也不曉得,沒嚕過卡跟開戶獎勵 : https://i.imgur.com/SX7A0mY.jpeg
Re: [心得] hsbc us 被關戶心得
: 真是謝謝妳欸美國匯豐,美國帳戶關門就算了 : 台灣帳戶用了20幾年,就這樣被連鎖殺 : 連坐法直接搞死人,國際大行名不虛傳 : 用了二十幾年的戶頭就這樣沒了,真的很難過 : 想開匯豐戶頭的人可以自行多考慮一下 我覺得這句話要改成: 如果有跟原文一樣的行為的人可以自行多考慮一下 : -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 76.116.29.103 (美國) ※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Bank_Service/M.1716392574.A.C82.html

Re: 回文串

49180
> Re: [心得] hsbc us 被關戶心得
Bank_Service05/22 23:42

180 則留言

※ 編輯: peter98 (76.116.29.103 美國), 05/22/2024 23:58:38

TZUYIC, 1F
我沒跟美國往來過,想請教大大,在台灣一般是單筆交易達等

TZUYIC, 2F
值新臺幣50萬元會被當作是大額交易,那在美國也有類似規定

TZUYIC, 3F
嗎?金額是多少美金呢?我滿好奇的。^^"
境內轉帳看情況,境外匯款如果是正當的也沒問題,看情況, 不要有單筆拆多筆或者不是常常這樣搞的話,通常是都還好, A大原文這種就算一次轉帳再多次轉帳(還跨國...)的行為,這就很不好, 原文有"多次"、"固定"、"單拆多"、"跨國"、"小於1萬鎂",多個關鍵字一次達成, 我兩年前開始因為券商MMF利率屌打銀行存款利率的時候, 開始每兩周把薪水轉到券商帳戶買它們自己出的MMF -> 月底再轉到同券商的CMA帳戶, 然後馬上多筆(真的很多筆XD)信用卡扣款,我光是這樣做就被打電話問了... 最後是上交paycheck證明資金正當就了事, 搞定後券商還打電話來說歡迎購買我們券商的MMF,感謝您。 至於現金存款就有詳細規定,不可以多次現金存款然後每次都小於1萬美金。

aq2272353712, 4F
券商其實也不能這樣玩~一直進出進出,會被要求證明

aq2272353712, 5F
跟寫報告,歐系真的比較靠背
※ 編輯: peter98 (76.116.29.103 美國), 05/23/2024 00:15:26

cityport, 6F
美國的法律規定是一萬鎂要通報

cityport, 7F
1~2次存9xxx鎂規避基本不會有事..多幾次法遵一定跳通知

cityport, 8F
很多銀行還會把一定時間的存款轉帳合併計算分析

cityport, 9F
尤其是被司法部修理過的銀行特別敏感..例如大通/"匯豐"

cityport, 10F
事主敢這樣玩匯豐也是有種
感覺確實是,我的情況是在案子結束時我有問券商是碰到甚麼點~ 它們說因為我每兩周從一間銀行轉到券商,然後月底又多次繳卡費,它們的疑問是: 如果是正當薪水且我也有他們的CMA帳戶,為什麼不把薪水直接打到它們CMA, 而是要先打到一間銀行再轉過去? 它們無法確認我說的薪水是不是真的。 然後這一點在我交paycheck(上面有寫薪資是入賬到哪個銀行帳戶末四碼)就消除疑慮

flypenguin, 11F
台灣那套化整為零,優惠用好用滿別在國外玩。

flypenguin, 12F
台灣要先勸說個幾次,其他國家沒這麼客氣。

flypenguin, 13F
我們很多貪小便宜的操作在美國都是 NG 的。

cityport, 14F
大通應該是全美最敏感的大銀行..全身上下都G點

cityport, 15F
匯豐在美國是分行存現金不敏感..網上任何操作都敏感
※ 編輯: peter98 (76.116.29.103 美國), 05/23/2024 00:41:18

lianpig5566, 16F
台灣人玩跨提優惠被關切,還會罵銀行,國情不同

BabyWolf, 17F
我比較好奇另一個點 Premier Relationship Savings活存

BabyWolf, 18F
優惠利率的達成資格 有一條件是每月5000USD以上的Direct

BabyWolf, 19F
Deposit 那剛好每月5000會不會也被認為在挑戰呢 如果是

BabyWolf, 20F
5500或6000會不會比較安全?

peter98, 21F
Fake direct deposit 我不知道,但如果direct deposit是

peter98, 22F
正常的薪資、社安金、pension就沒問題

Colaman, 23F
請問每月薪水進 HSBC A 國家後,將薪水 global transfer

Colaman, 24F
匯回台灣 HSBC 後,再因為定期定額投資需求,把匯回台

Colaman, 25F
灣的一部分金額 global transfer 到美國 HSBC, 由券商透

Colaman, 26F
過 ACH 扣款,這樣頻繁操作會被 HSBC 視為風險很高嗎?

PopeVic, 27F
原來歐美銀行連用信用卡回饋也會有意見哦@@
正常消費沒問題,會被Chase盯上信用卡回饋的99.99%是有問題的, 剩下的0.01%是因為有人其實亂玩信用卡的點數卻硬是不承認,我只好給個0.01%給他

Colaman, 28F
看完原文覺得我這樣每個月操作也抖抖的

Colaman, 29F
我進 A 國家 HSBC 的錢來源是都有標註 公司名 + Salary

Colaman, 30F
如果以上操作風險很高,是不是讓 global transfer 金額

Colaman, 31F
都會超過 USD 10K 就不會被視為高風險了?
感覺還好,但我覺得沒必要因為券商定期投資讓自己變成定期往hsbc us匯錢

flypenguin, 32F
你每月只有一筆是正常資金調度,原 PO 是拆三筆躲通報

flypenguin, 33F
直接一筆 25000 回台灣就沒事,拆單被盯上剛好而已

cityport, 34F
美國的發薪平台可以拆成好幾筆匯入不同帳戶..銀行不管

cityport, 35F
你剛好切5000去匯豐也很正常..銀行系統只看錢哪來的

cityport, 36F
我現在的薪水就是拆成5個銀行帳戶省的搬來搬去
剛剛回頭再看一下原系列文作者其他的文章,只能說完全不意外, 有很多形容詞可以形容他那種一系列匯款操作: 無知的、不可取的、作繭自縛的。 重點是也不是沒跡象,但他似乎喜歡把自身的行為排除在問題的根源之外。
※ 編輯: peter98 (76.116.29.103 美國), 05/23/2024 06:33:47

cityport, 37F
台灣人最喜歡說我為什麼不可以12345,到國外就被教訓了

tonyian, 38F
所以要多少才不會被盯上,每個人只說很危險,到底為何危

tonyian, 39F
險也說不清楚,那5000/每個月一樣的行為也很危險嗎?要

BabyWolf, 184F
我還真幹過類似的 因為HSBC TW網銀沒有超過誠實申報的功

BabyWolf, 185F
能 不拆就是轉不出去 然後我還特地留言抱怨他額外設個8

BabyWolf, 186F
萬CNY比50萬TWD少那麼多害我要連轉好幾天 現在回想這抱

BabyWolf, 187F
怨其實是報備(?)XD 客服只回說真不好意思可臨櫃(當然就

BabyWolf, 188F
要收錢惹) 不過我終於轉完就乖乖HSBC HK作定存沒再亂動

peter98 作者的近期文章

[心得] 美國中信開戶分享
因為台灣花旗關門了,所以尋求其他方法匯錢回台灣 本身在台灣有中信,所以選擇在美國開個戶試試, 在開戶之前研究過其他兩個方案: 1. 本身有Fidelity帳戶,有debit card全球領現金免手續費, 然而大筆金額還是需要使用匯款 2.
更多 peter98 作者的文章...