Re: [閒聊] 用國泰帳戶現在要小心被鎖

不只國泰，應該最近詐騙愈來愈多，也許有金管會的壓力 因為約定帳戶應該是近日防詐騙業績重點 我的永豐也被關切了 (no ATM 活動) 因為我的永豐是綁期貨帳戶，但是平常沒在裡面放錢的習慣，也沒在用 通常收到入賬通知以後，就會順手把進去的錢轉到證券的交割戶 另外因為有約轉，所以也會當成大額的中轉 (都是本人帳戶) 例如從富邦轉100萬進永豐，再從永豐轉出國泰買股票 (超低手續費) 或是像國泰轉入30萬進永豐，再轉出期貨約定戶 或是期貨平倉，出金永豐帳戶，再轉出國泰等等 結果就接到電話啦 問我工作是不是還在同一間 很認真的問我另外兩間是不是自行帳戶 再三確認真的是自行帳戶嗎 口氣其實不是諮詢，有點像是 "你確定不說真話嗎" 那種感覺 要是我沒接到電話，我想說不定真的就被鎖了，但是我可沒有違法阿~ 大家務必謹慎，畢竟銀行總約定書裡面有帝王條款 (當...疑似...) 真要敢得罪客戶，銀行也可以兩手一攤弄你的 ※ 引述《BabyWolf (閒愛孤雲靜愛僧)》之銘言： : 跟版友們分享一下 我也達成被鎖成就了XD : 確定不是ATM機台轉轉樂 我已經好幾年沒用國泰卡片轉帳了 : 提款也是好幾個月沒用 以前用也不會超過五次 : 我一樣也是上週四一天內 把本人八個不同銀行高利活存帳戶的錢近160萬集中國泰 : (台幣活存利息從低到高依序渣打/土銀/兆豐/台企/台銀/上海/聯邦/一銀) : 再轉到玉山換匯5萬美金 以參加渣打美金新資金定存5.8%活動 : 換匯完剩餘台幣轉回國泰 玉山美金全額到行電匯渣打 : 上週五渣打app把新資金按了美金定存後 : 本月已達活動門檻的台幣舊資金200萬要轉回國泰(再分轉回各高利活存帳戶)時 : 就發現被鎖了 打電話客服說必須臨櫃處理 : 我國泰是純數位沒有實體開戶分行也沒有其他(如外幣)往來資產 : 今天休假到最接近戶籍地(新北)的分行處理 : 行員經理都很客氣友善的協助 但也真的問的很詳細 : 他們表示確實是多筆轉入再大額轉出觸發風控 : 經我解釋緣由後 : 要求我在每筆較大(十到數十萬)轉入資金旁 寫上該行高利活存活動利率 : 以及玉山渣打相關活動理由 : 現場檢視每一張提款卡 : (爬文有預料到要帶) : 並登入app當場截圖玉山渣打的網銀明細以及其他七家數存封面 : (這就意外 有幾家有點難找搞到差點沒電) : 寄到他的email存查 : 最後主管提問確認才放行 : (還口頭詢問玉山是VIP所以這樣操作沒有虧錢XD) : 包含等叫號搞了共一個多小時 : 還問了一下是否要 真˙喝茶... : 當然最後也不能免俗 很合理的請專員 : 對這麼關心利率的客戶介紹一下本行外幣商品XD : 至於更早的其他多筆小額轉運站 像全支付/繳卡費/解任務/ATM存入 : 因為我確實有強迫症XD 會每天依序把剩錢按照活存利率由高而低塞滿 : 所以偶爾一天數筆一個月二三十筆是常見的 不過這塊他們倒是沒特別在意提問 : 至少我每月免費次數都剩餘四十多次以上 應該不算濫用 : 結論是以後如果有「多筆轉入」「大額轉出」活動需求 : 還是避免使用國泰以免造成麻煩 : 其他銀行偶爾會電話詢問 但還沒遇過直接鎖還要臨櫃解的 : 註： : 最後確認資料更新時 : 我發現系統留存的年收是小於五十萬的最低一級選項沒改到 : (那costco/cube無限卡是怎麼過的XD) : 不確定年收金額跟轉入轉出金額的風控條件是否有關就是 : ※ 引述《style05 (style05)》之銘言： : : 我是金額大，不是筆數，不是筆數~ : : 譬如我今天把所有帳號幾百萬集中在國泰，再轉出去，但後續又有資金挪移需求，還是同一 : : 筆錢幾百萬重新集中在國泰，再轉一次，這樣雖然我只轉兩次，而且是同一筆錢，但他們就 : : 覺得你的錢都是不同的來源，很龐大 : : 譬如三百萬,本來是集中要去渣打新專案存款,結果搞錯規則,不想存了,再轉回自己其他帳 : : 戶存,同一個三百萬,只要經過他們家銀行2次,應該就算你已經轉600萬了,然後說你很多錢 : : 多轉個幾次,搞不好我就被他們覺得我有幾千萬財產了 : : 跟股票玩當沖的人,沖個幾次,成交金額大,不懂規則的人就以為,挖好多錢,有87%相似 : : 但這是銀行,不是局外人,還可以這樣認為XD : : 我是全部集中再一起轉入到我其他家銀行我本人的帳戶,不是提款,是轉帳 : : 如果是車手會提款沒錯,但我是轉帳 : : 麻煩別再臆測了,我從頭到尾沒說過我有提款...自從國泰改成沒跨堤優惠後,我就沒提款過 : : 了 : : 而且如果是詐騙,我把我名下其他家銀行帳戶集中在我名下國泰世華帳號,再一次轉出到 : : 我名下其他家銀行帳戶,假設我名下有abcde,5個帳戶,abc集中到d再轉入e : : 跟詐騙哪邊相像... : : 詐騙也得他人帳戶轉入轉出吧?自己的帳戶互轉,要詐騙難道是自己詐騙自己嗎... : : 推 ajax4444: 上上週鎖+1，打去分行問要交出全部資金來源 07/05 00:16 : : 來源說存款還不行,說存款也有來源,還要你解釋每一部分組成,誰能分析自己存了幾年幾十 : : 年的存款詳細來源.... : : 譬如銀行版也有一些活動,首次使用手機門號轉帳綁定回饋幾十一百元,我也有參加 : : 幾百萬難道我能一塊一塊拆解,全部解釋清楚? : : 就算我有記帳也沒詳細到這種地步,我又不是機器人 : : 另外通靈的回覆,我累了,就不再回了,文章沒講的,就可以通靈我詐騙別人,或是曾被列為警示 : : 戶,這種臆測,我已經懶得再回覆了 : : 另外我跑分行,行員說也有蠻多其他人被鎖的,只是電話總行客服跟分行行員講法常常 : : 不一樣,電話我有錄音,行員就沒了,所以這消息我也不確定對錯,之前就沒講了~ : : 已投訴金管會,不過感覺用處不大,可能太多人被詐騙,所以寧殺錯不放過 : : 中標感覺就只能自認倒楣? -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 36.228.111.82 (臺灣) ※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Bank_Service/M.1698074359.A.922.html