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[問題] 臨櫃領錢遭拒

最新2023-10-25 15:03:00
留言157則留言,83人參與討論
推噓73 ( 73084 )
小弟最近去某個樹logo的銀行臨櫃領錢,金額就66萬元整,目的是要繳某 個到美國課程 的台灣代辦學費,課程簡章、醫師執照、雙證件、簽名全部都有附上給櫃檯(他跟我要的 ) 後來銀行櫃員進去跟主管討論後,居然以要有更深入的證明,證明我真的會去上那個課 ,而 且銀行提出疑惑的點為:「為什麼課程在十二月底,我十月多就在領錢?」 答案當然是 因為報名要時間啊......... 我知道現在銀行都很怕洗錢及詐騙,但已經有充分理由+證明了,金額也不大,好奇銀 行有什麼充分的理由可以拒絕我臨櫃領錢呢? 後來我也懶得準備什麼證明給他,直接去別家銀行領~好奇有人有差不多的經驗嗎?我 之前說我要買奢侈品,銀行反而沒有刁難什麼(雖然也是不同家分行) -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 223.137.211.187 (臺灣) ※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Bank_Service/M.1697117242.A.0F6.html

157 則留言

BlueBird5566, 1F
銀行還可以不給錢喔
我也覺得超扯...才66萬...又不是什麼6600萬

oceanfishwu, 2F
家人有遇過,一次要領50萬不給領,分五天去一天領十

oceanfishwu, 3F
萬就可以XD,不過不是你說的這家銀行
超怪... 我ATM也可以領這麼多

Takadanobaba, 4F
哪有這種事...有問我說要買房買車或生活開銷就沒問

Takadanobaba, 5F
題了,還是你資金來源有問題?
資金來源不可能有問題...我也百思不得其解

dip987, 6F
不給你領,你就不拍拍屁股走人?不就正合他們意? 理由用

dip987, 7F
領回家當枕頭,銀行沒辦法拒絕,除非你的資金是剛轉進來

dip987, 8F
就想領出的
我看谷歌評論,也有人想臨櫃匯款6位數,結果遭拒...真的很奇怪 我那個是從自己樹logo銀行的存摺子帳戶(他們有這個功能)轉到自己的另一個子帳戶( 我都這樣分配使用的錢),除此之外那筆錢就放在那邊沒動過 銀行櫃員居然跟我要那個銀行子帳戶的帳號末五碼?! 我想說奇怪,都是樹logo銀行自己查不到嗎............ 我真的是不懂,被他們欺負了T^T 如果賴在那邊不走感覺又很盧

ohyakmu, 9F
好奇怪,我領自己的錢為何一定要給理由
對啊就是 我連課程簡章+執照都給了,還想怎樣... 他一直說怕我走在外面危險==理由超級爛

Anyotw, 10F
49萬就沒事
我想說之前領400說要買車都沒事(別家分行) 沒想到66萬也不行...

Takadanobaba, 11F
都沒問題就當場叫警察來,你遇到詐騙了
感謝回覆~

z820410, 12F
49萬是規避50申報門檻的態樣,仍然會做詢問
原來如此~感謝回覆

Faipince, 13F
就愛管會保護巨嬰政策下的受害者阿
真的...

SHENG2014, 14F
怕你被搶吧,你可叫他們叫警察護送
希望是這樣...感謝回覆

PitzMan, 15F
我常常去中信臨櫃領百萬以上頂多問問而已...大概行員都認

PitzMan, 16F
得我了吧...

PitzMan, 17F
領400說要買車??? 怎麼不用匯款的???
那時候年輕不懂事 覺得這樣比較帥...qq

sbinshih, 18F
50要申報?還是因為不想申報?
有可能...
※ 編輯: leochen0410 (223.137.211.187 臺灣), 10/12/2023 22:26:04

Ted11, 19F
沒辦法,詐騙真的太猖獗。

bnn, 20F
他應該覺得你怎麼不刷卡吧

mrpigHDL, 21F
大額通貨一定得申報,應該是你的資金去向要合理才不會申

mrpigHDL, 22F
報洗錢吧

tsaigi, 23F
好奇是什麼課程一定要付現

neiliu, 24F
我是看app的換匯注意事項,單日50萬換匯要申報,分日慢慢

neiliu, 25F
換可以,累積超過可以,但同日累積滿50萬會自動申報 並連

neiliu, 26F
同今年前面所有換匯一起報出去

neiliu, 27F
繳給代辦不能用匯票嗎?或是滙進代辦單位的指定匯款帳號?

pushwow, 28F
阿請問什麼是更深層的證明

FMANT, 29F
其實就是銀行單方面認為你有風險,理由亂掰而已

FMANT, 30F
不過找理專講一下通常可以,你沒存300喔?

whocare96, 31F
乾脆跟他說你要關戶,餘額全部提領現金好了

PitzMan, 32F
話說臨櫃領400買車真猛~~~

PitzMan, 33F
這感覺跟車手領大額的感覺有87%像...

matlab1106, 34F
我都直接回晚上要花的

dj720c, 35F
這麼多錢不能用匯的嗎?

brokeback, 36F
消費借貸出去的錢已經不是你的錢了,你只有債權

ColaLing, 37F
50萬是個神秘數字,以下都不太問

missin, 38F
那就請銀行把他的規範公告啊~ 不要偷偷藏著

JosephChen, 39F
可是我有兩次超過50 大樹銀行也是問個一句就放行了

bcsftqa, 157F
刷卡機制,的確會令人起疑啊!